DeFi Saver：DeFi管理的一体化接口

此内容是作为商业合作的一部分编写的。尽管 OAK Research 团队对所介绍的项目进行了初步评估，但我们对基于本文所做的决策造成的损失或损害不承担任何责任。加密货币涉及高风险，此内容仅供参考，不构成投资建议。

DeFi Saver 是一个一体化界面，用于高效管理 DeFi 头寸。它集成了许多流行的协议，如 Aave、Sky (MakerDAO) 和 Morpho，同时提供额外的功能，进一步扩展了原生借贷协议提供的可能性。

什么是 DeFi Saver？

DeFi Saver 简介

DeFi Saver 是一个非托管、无需信任的一体化平台，方便 DeFi 头寸管理。用户可以访问用于自动化策略或最大化各种 DeFi 协议收益的工具。

主要特性包括：借贷策略自动化、一键杠杆管理、用于无风险测试工具的演示模式、收益和交换聚合器、用于执行复杂循环的 Recipe Creator，以及用于跟踪跨多个区块链的头寸的多协议仪表板。

DeFi Saver 的历史可以追溯到 2019 年，远早于 DeFi 成为主流。最初名为 CDP Saver，指的是 MakerDAO 的抵押债务头寸（当时唯一的借贷协议），这个想法来自个人经历：一位创始人差点在 Maker 的头寸上面临清算，这启发了一个自动调整抵押品/债务比率的工具。这诞生了 DeFi 历史上第一个自动化杠杆管理工具。

从那时起，该团队不断扩展平台，集成了众多协议（Compound、Aave、Morpho、Curve、Spark、Liquity 等），开发了专用仪表板，并创建了强大的工具，如 Loan Shifter、Automation 和著名的 Recipe Creator。所有这些都没有诉诸过度营销或追逐潮流。

DeFi Saver 还因一种罕见但值得注意的方法而脱颖而出：该协议从未推出代币进行筹款。在代币经常被用作营销工具或投机工具的生态系统中，这仍然是一个例外，有时甚至以牺牲产品质量为代价。

如今，DeFi Saver 被以太坊、Arbitrum、Base 和 Optimism 上的数千名用户使用。自推出以来，它已促成了超过 100,000 笔交易和超过 60 亿美元的交易量。虽然没有大肆宣传，但该协议已成为以太坊生态系统中稳健性和实用性的标杆，提供清晰的界面、可靠性以及对用户安全和自主性的一贯关注。

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背景和解决方案

Web2 和 Web3 之间的主要区别之一在于用户与应用程序的交互方式。在 Web2 中，像 Facebook 或 Google 这样的服务控制并集中了用户体验的各个方面：身份识别、界面和服务器端执行。

Web3 通过在各种参与者之间分配任务、授予用户更多应用程序和访问工具的选择以及赋予开发者更多自由来打破这种模式。构建 Web3 应用程序时，其规则将不可变地部署在区块链上。从那时起，交易执行完全依赖于宿主区块链。此外，Web3 身份基于像加密钱包这样的开放机制，这意味着协议可以在部署后独立运行。

不过，大多数团队都提供一个 Web 界面来方便与链上代码的交互。这些网站通常依赖于中心化基础设施——即使有些网站使用像 IPFS 这样的去中心化托管。这可能看起来像是 Web3 的一个弱点，但实际上是一种优势。由于项目代码在链上是公开的，因此任何人都可以构建自己的界面（公开或私有），甚至运行自己的节点以进行直接和私有访问。可能性几乎是无限的。

这就是 DeFi Saver 的亮点。DeFi Saver 不是为每个协议提供单独的界面，而是提供一个直接连接到许多流行协议合约的单一平台。这些协议包括 Aave、Uniswap、Sky (MakerDAO)、Morpho、Liquity 以及以太坊、Base、Arbitrum 和 Optimism 等四个网络上的其他协议。

但 DeFi Saver 更进一步。它不仅仅是聚合界面；它还在现有协议之上分层新的功能。区块链的开放性允许任何人构建与已部署协议交互的智能合约。DeFi Saver 充分利用了这一点，提供自动化头寸管理、一键访问收益或通过演示账户测试协议的工具。而这仅仅是个开始——我们将在以下章节中探讨该平台的诸多功能。

DeFi Saver 的工作原理

DeFi Saver 是一个不断发展的项目，会定期集成新的协议。虽然不可能列出每个可用的功能，但这里有一些代表性的例子，说明该平台目前能够实现的功能：

• 在 Aave 上进行存款和借款，并进行精细的杠杆管理。
• 质押 AAVE 以赚取排放奖励。
• 将 MKR 转换为 SKY。
• 将 USDS 存入 SSR（Sky 储蓄利率），以获得高达 6.5% 的年利率。
• 创建 Curve 头寸以获得 crvUSD。
• 在 Liquity 上管理 Trove 并开设 Chicken Bond。
• 从 Morpho 的池子之一借款并调整杠杆。
• 存入 Fluid 以赚取利息和 FLUID 排放奖励。
• 在 Reflexer 上创建和管理 Safe 以使用 RAI 伪稳定币。

其中一些操作相对标准（例如 AAVE 质押，与原生界面相同），而另一些操作（例如在一笔交易中调整杠杆）则很复杂。例如，Boost & Repay 功能允许用户一键增加或减少借贷协议上的杠杆。通常，这需要几个手动步骤：存入抵押品、借入稳定币、交换、重新存入等。

为了简化、加速和保护这些流程，DeFi Saver 依赖于智能钱包——一种基于智能合约的智能钱包，能够一步执行多个交易。这增强了用户体验，并降低了在市场波动期间的清算风险。

该智能钱包建立在 Safe（以前称为 Gnosis Safe）之上，Safe 是 EVM 智能钱包和多重签名的领先标准。即使 DeFi Saver 消失，也可以确保资金安全和界面兼容性。用户仍然可以通过其他兼容的前端完全访问他们的资金。

另一个关键集成：DeFi Saver 使用 Li.Fi 的聚合器来简化跨链资产转移，确保最佳执行和定价。该平台还包括一个元交换聚合器，比较 1inch、Paraswap、Odos、Kyberswap 和 0x 的汇率，以实现最佳价值。

DeFi Saver 的功能

如前所述，DeFi Saver 不仅提供统一的界面，还提供旨在简化特定操作和优化 DeFi 头寸管理的附加功能。

交易

DeFi Saver 具有一个交换元聚合器，它集成了生态系统中几个最流行的聚合器，确保以最佳可用价格执行。目前包含的聚合器有：1inch、Paraswap、Odos、Kyberswap 和 0x。

传统 DEX 的主要问题之一是它们仅限于市价订单，要求用户不断监控价格以买卖资产。为了解决这个问题，DeFi Saver 集成了更多受传统金融实践启发，并且已经在中心化交易所得到充分发展的高级执行模式：

• 限价订单：仅当资产达到指定价格时才执行买入或卖出订单（例如，以每个 ETH 2,000 USDC 的价格购买 1 ETH）。
• DCA（美元成本平均法）：安排定期交换（例如，每月自动购买 0.1 ETH）。

智能储蓄

要知道将你的稳定币放在哪里以在 DeFi 中获得最佳收益并不总是那么容易。Smart Savings 功能聚合了来自 Morpho、Sky 和 Yearn 等协议的机会，允许用户根据他们的目标轻松识别最具吸引力的池子。

该界面显示实时收益（高达 10% 的年利率），并大大简化了策略之间的比较，使其对被动或初学者用户特别有用。

ETH Saver

ETH Saver是 DeFi Saver 团队开发的应用程序，旨在简化杠杆质押。原理很简单：你将流动性质押代币 (LSD) 存入借贷协议以借入 ETH，然后将其交换为 LSD 并重新存入作为抵押品。由于 LSD 遵循 ETH 的价值，因此清算风险相对较低，从而可以实现高杠杆（高达 x30）。

结果：质押变得更有利可图，收益高达 100% 的年利率。当然，这些回报伴随着风险，仅供高级用户使用。

DeFi Saver 自动化了整个过程，并支持流行的 LSD，如 rETH、cbETH 和 wstETH，以及再质押代币，如 weETH 和 ezETH。它还与各种平台（Aave、Morpho、Spark、Compound）兼容，允许用户根据风险承受能力定制策略。

Loan Shifter

Loan Shifter是 DeFi Saver 开发的独特工具，旨在简化借贷协议和 CDP 上的债务头寸管理。用户只需单击一下即可：

• 修改贷款的抵押品或债务；
• 将头寸从一个协议迁移到另一个协议（例如，从 Aave 迁移到 Compound）；
• 用另一种资产（例如，wstETH 换成 ETH）替换抵押品，而无需关闭头寸。

此功能在市场波动期间对于快速适应不断变化的利率或条件特别有价值。

Loan Shifter 支持许多借贷平台（Aave、Morpho、Spark、Compound）和各种资产，包括 LSD，提供极大的灵活性。

自动化

DeFi Saver 的自动化功能允许用户通过定义自动执行的规则来自动化 DeFi 头寸管理——这对于防止突然的市场变动很有用。可以自动执行的一些操作包括：

• 动态杠杆管理，以自动将健康比率维持在定义的范围内。当抵押品价格下跌时，会偿还部分债务以提高健康比率并防止清算，反之，如果市场对头寸有利，则反之亦然。
• 止损：如果抵押品跌破临界阈值，则自动关闭头寸。
• 获利：如果资产超过设定价格，则自动关闭头寸。
• Boost & Repay：如果资产达到目标价格，则自动调整杠杆（增加或减少）。

通知

Notify 允许用户接收有关其 DeFi 头寸状态的实时警报。它对于跟踪贷款健康状况、预测清算或在触发自动化操作时收到警报特别有用。

用户可以设置不同的警报，例如：

• 如果他们的抵押品水平变得有风险；
• 如果他们的借款利率发生重大变化；
• 如果已执行自动化交易。

Notify 支持多个通信通道，包括 Telegram 和电子邮件，确保最大的响应能力——即使在应用程序之外也是如此。此工具显着增强了风险管理，尤其是在波动时期。

Recipe Creator

Recipe Creator是 DeFi Saver 最强大的工具之一。它允许用户通过将多个操作组合成单个交易来设计和执行复杂的策略。这可以包括：

• 借入资产；
• 将其交换为另一种资产；
• 将其添加为抵押品；
• 偿还贷款。

每个操作都按特定顺序链接，形成个性化的“配方”。此系统非常适合优化高级策略，同时避免手动多步骤交易的摩擦。

Recipe Creator 还提供预定义配方目录，用户可以根据需要编辑或调整这些配方。它支持闪电贷，并允许 Aave、Uniswap、Lido、Liquity、MakerDAO 等多个协议之间的互操作性。

模拟模式

模拟模式可以被认为是该平台的演示功能。它允许用户在不冒任何资本风险的情况下测试 DeFi Saver 的全部功能。在这个模拟环境中，用户可以练习：

• 开设杠杆贷款头寸；
• 自动化管理策略；
• 使用多个步骤测试自定义配方。

此功能在希望学习 DeFi 的初学者中特别受欢迎，但对于想要在上线前模拟策略的经验丰富的用户来说，它同样有价值。

演示模式支持 DeFi Saver 的核心使命：在不compromise用户安全的情况下实现 DeFi 使用的民主化。

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DeFi Saver 的商业模式

为了为其发展提供资金，DeFi Saver 遵循与用户利益一致的透明商业模式。该平台仅对特定操作收取费用——尤其是涉及多个技术步骤或自动化的操作。

以下是当前的费用结构：

• 与协议的简单交互（存款、取款、借款、偿还）：不收取额外费用。
• 相关资产之间的交换（例如，ETH ↔ stETH）：0.1%。
• 不相关资产之间的交换（例如，DAI ↔ ETH）：0.25%。
• 高级交互（Boost、Repay、Leverage 等）：0.25%，如果该操作是自动化的，则额外收取 0.05%。

此模型确保只有利用最复杂或高性能功能的用户才需要支付费用，而基本操作除了 gas 成本外仍然免费。这是一种平衡的方法，可以鼓励采用，同时支持长期可持续性。

因此，DeFi Saver 直接从真实用户活动中产生收入，而不依赖于通货膨胀的原生代币或伪装的庞氏机制。这反映了一种深思熟虑的立场，与更广泛的 DeFi 生态系统的诸多方面背道而驰。

结论

如今，DeFi Saver 已成为优化 DeFi 头寸管理的最全面和最可靠的界面之一。通过广泛集成主要协议、强大的自动化工具、统一的界面和完全无需信任的框架，该平台显着增强了用户体验。

Loan Shifter、Recipe Creator、ETH Saver 和 Demo Mode 等功能突显了团队为复杂挑战设计实用解决方案的能力，同时保持高安全性和可访问性标准。

DeFi Saver 已执行超过 100,000 笔交易，处理了超过 60 亿美元的交易量，并且从未推出过代币，因此已成为以太坊生态系统中一位低调但非常有效的资深人士。一个通过其职业道德和产品质量激发信任的项目。

• 原文链接： oakresearch.io/en/report...
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