AAVE Stable Vaults:将波动借贷利率转换为固定利率的智能合约金库

AAVE 发布于 2026-06-12 阅读 11

Aave Labs 推出 Stable Vaults,这是一个智能合约金库产品,能将波动的链上借贷利率转换为固定利率,供企业嵌入其产品中。它支持多种稳定币和 ERC-4626 策略,自动处理跨链操作和再平衡,帮助企业(如 neobank、支付公司、钱包)快速搭建固定收益储蓄、闲置资金生息等功能。Stable Vaults 已在 Aave 移动储蓄应用中运行,现开放给任何企业使用,并提供完整文档、源码和审计报告。

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产品

今天 Aave Labs 正式推出 Stable Vaults,这是一种将固定利率稳定币收益嵌入到任何产品中的全能方案。Stable Vaults 正是已为 Aave 移动储蓄应用提供支持的智能合约金库,现在任何企业都可以在其上进行构建。

将 DeFi 收益集成到消费产品中,一直都意味着需要管理波动的利率、多链流动性,以及在链上收益策略与终端用户之间搭建厚重的基础设施层。Aave Labs 在多年致力于解决这个问题后,构建了 Stable Vaults 来攻克它。

Stable Vault 将波动的链上借贷利率转换为支付给终端用户的固定利率,金库在其中负责再平衡和跨链操作的示意图。

Stable Vaults 将波动的链上借贷利率转换为企业可以为其用户提供的固定利率,并让再平衡、跨链操作以及向用户支付利率的管理变得轻松。

任何企业现在都可以将基于 Aave 的收益或其所选的任何 ERC-4626 金库策略集成到自身产品中,不需要从头构建收益基础设施。

企业可以构建什么

企业在 Stable Vaults 上构建的示意图,将其作为现成的链上稳定币收益后端,选择支持的稳定币、收益策略以及向每个用户提供的固定利率。

Stable Vaults 为任何企业提供了现成的链上稳定币收益后端。企业选择接受哪些稳定币、采用哪些收益策略,以及向每位用户提供何种固定利率。可构建的示例包括:

  • 一家数字银行可以将基于 Aave 市场的固定利率储蓄直接嵌入其应用。
  • 一家支付公司可以让商户在结算间隔期间通过 Veda 金库赚取闲置结算余额的收益。
  • 一家钱包提供商或交易所可以添加一键赚取功能,由 Savings GHO 支持,无需构建或管理收益基础设施。
  • 一家金融科技公司可以发行自己的稳定币,将其登记为支持的存款资产,然后使用自定义的 ERC-4626 收益策略金库为其现有用户创建闭环赚取产品。

企业还可以为目标用户群体(如高级订阅用户)提供更高利率,或运行临时促销活动提升用户利率。基础策略所赚取的超过这些承诺的部分,归运营商所有,作为收入。由于运营商控制金库使用的资产和策略,每个部署都可以针对特定产品、司法管辖区或风险状况进行定制。

为什么选择 Stable Vaults?

Stable Vaults 一次性解决了多个工程难题,包括波动的利率、碎片化的跨链流动性,以及链上策略与终端用户之间的运营问题。

集成后,Stable Vaults 堆栈还让用户的生活更加轻松。用户的存款一旦收到就开始产生收益,而且他们可以从运营商支持的任何链上,使用运营商集成的任意稳定币进行存款或提款。Chainlink Price FeedsCCIP 可以为任何 Stable Vaults 部署提供动力,提供可靠的定价数据和安全的跨链桥接。Aave App 将在其生产部署中使用这两者。

Stable Vaults 是一个生产系统,已在 Aave App 中运行,现在向任何企业开放,供其构建。

开始使用

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