最佳 Staking 平台与交易所对比
- DAIC
- 发布于 2025-03-15 11:10
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本文介绍了加密货币 Staking 的几种主要平台类型，包括中心化交易所、加密钱包、Staking 服务提供商和 DeFi 项目，并比较了它们在费用、APY、安全性和支持的区块链网络等方面的差异。文章旨在帮助读者根据自身需求和风险偏好选择合适的 Staking 平台，从而更有效地参与区块链网络并获得收益。
你已经知道流程了：质押是让你在不把你的加密货币取出局的情况下获得奖励的操作。但这里有个问题——并非所有的平台或交易所都是一样的。有些以低费用、惊人的收益和强大的安全性带来惊喜，而另一些则迎合不同的优先事项。
本文考虑了最突出的质押平台和交易所，以及它们与费用、APY、奖励和安全性等最重要因素的比较。
主要内容
多样性法则： 质押为每个人都提供了选择——加密货币交易所、钱包、质押提供商和 DeFi 项目。选择适合你策略的！
控制与便利： 如果你喜欢完全的控制和匿名性，那么钱包适合你。想要一劳永逸？交易所或提供商是你的选择。
费用很重要： 注意奖励削减——有些平台很便宜，但有些收费更高。在投资之前比较一下！
安全第一： 经过审计且记录良好的平台是安全的选择，但 DeFi 的风险，如罚没或合约漏洞，意味着你必须明智地进行质押。
奖励各不相同： 不同链的回报不同，Cosmos 可能会大幅提高你的回报，而 Ethereum 则具有可预测性。密切关注当前利率以最大化回报。
质押101：快速回顾
质押新手？不用担心——它没有你想象的那么复杂！质押是一个锁定你的加密货币，以使区块链以最佳状态运行的过程，比如保护权益证明（Proof-of-Stake, PoS）网络上的交易。作为奖励，你会获得一些优势——可以这样认为：你的币在赚工资。想要完整的了解吗？查看我们的加密货币质押初学者指南：你需要知道的一切 为什么费心？这是一种轻松赚取被动收入、支持区块链网络，甚至在像 Cosmos 这样的地方对酷炫更新进行投票的方式。
在哪里质押：你的选择
主要有四种类型的质押平台，每种都有其自身的优点：
加密货币交易所： 像 Kraken 或 Coinbase 这样的一体化质押和交易平台——超级简单，但费用可能会很高。
加密货币钱包
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冷钱包： 像 Ledger 这样的硬件——顶级安全性，离线模式。
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热钱包： 在线且方便——软件应用程序（Trust Wallet, Exodus）或 Web 扩展程序（MetaMask, Keplr）。
质押提供商：像 DAIC Capital 或 Stakefish 这样的公司运行验证器节点，通常在像 Cosmos 这样的生态系统中表现良好。它们提供经验和较低的费用——请查看 [质押**即服务：你需要知道什么](https://learnblockchain.cn/article/20502)。
DeFi 项目： 像 Lido 或 Stride 这样的创新者带来了流动性质押——赚取奖励并保持你的资产灵活性。好奇吗？阅读 流动性质押解释：它是如何运作的，益处与风险。
比较流行的质押平台
在选择质押平台时，请考虑费用（你支付的）、奖励（你得到的）和安全性（你的资金有多受保护）。以下是每个类别的详细比较。
加密货币交易所
对于不想深入研究技术细节并且喜欢交易的个人来说，一体化服务易于使用。但是，请记住，你并不完全拥有你的帐户，因为有第三方持有你的余额。
| 平台 | 最高 APY/APR | 典型费用 <br> 奖励百分比 | 安全性 | 官方质押页面 |
| Kraken | 高达 23% | 10% - 26% | 高 | Kraken 质押 |
| Crypto.com | 高达 14.5% | 15% - 35% | 中高 | Crypto.com 质押 |
| Coinbase | 高达 18% | 35% | 高 | Coinbase 质押 |
| Binance | 高达 21% | 高达 35% | 高 | Binance 赚币 |
| OKX | 高达 21% | 1% - 20% | 中高 | OKX 赚币 |
| Bybit | 高达 20% | APR 中反映的费用。 | 中 | Bybit 赚币 |
每个交易所都有独特的质押特征，具有不同的 APR、质押形式、赎回期限、支付频率和安全性。Kraken 拥有最高的 APR 23%，具有灵活和锁定的质押选项。Binance 以多样化的质押选项脱颖而出，Bybit 则拥有灵活和固定期限的质押，并定期支付。
这不是一个完整的列表，一些交易所不显示质押费用，如 Bitfinex 和 HTX，通过保留一些金额作为服务费，这不是很透明。
具有多币种质押功能的加密货币钱包
钱包是你完全控制质押的关键——不涉及中间人，只有你和你的加密货币。如果你非常注重万无一失的安全性、匿名性或便捷的访问，那么有一个适合你策略的钱包。冷存储钱包紧紧地保护你的币，而热钱包则融合了便利性和质押功能。
以下是质押钱包的比较——你的资产，你的规则！
| 钱包名称 | 类型 | 质押币（示例） | 费用 | APY | 安全性 | 支持的链 | 官方质押页面 |
| Exodus | 移动端、桌面端和浏览器扩展 | ALGO, ATOM, SOL, XTZ 等 | 网络费用 | 因币种和选择的验证器而异 | 中高 | Algorand, Cosmos, Solana, Tezos 等 | Exodus 质押 |
| Trust Wallet | 移动端、浏览器扩展 | BNB, TRX, ATOM 等 | 网络费用 | 因币种和选择的验证器而异 | 高 | Binance Smart Chain, Tron, Cosmos 等. 24+ 钱包内质押选项 | Trust Wallet 质押 |
| Ledger (与 Ledger Live) | 硬件 | ETH, DOT, XTZ 等 | 网络费用 | 因币种和选择的验证器而异 | 非常高 | Ethereum, Solana, Near 等 | Ledger 质押 |
| Guarda Wallet | 移动端、桌面端和 Web | ETH, XTZ, TRX 等 | 网络费用 | 因币种和选择的验证器而异 | 中 | Ethereum, Tezos, Tron 等 | Guarda 质押 |
| Crypto.com Wallet | 移动端、浏览器扩展 | CRO, ATOM, DOT 等 | 网络费用 | 因币种和选择的验证器而异 | 高 | Crypto.org, Cosmos, Polkadot 等. 25+ 灵活锁定选项 | Crypto.com 质押 |
每个钱包只提供网络费用，APY 因币种而异（请访问来源以获取当前利率）。你的选择取决于你是否优先考虑终极安全性、具有强大保护功能的移动便捷性或多用途的简单选项。安全性从中等到非常高不等，Ledger 在硬件安全性方面名列前茅，Trust Wallet 提供广泛的功能，而 Guarda 则具有简单、可靠的访问权限。
质押提供商
当专家可以处理时，为什么要苦苦挣扎于技术呢？质押提供商是你幕后的团队——维护节点和技术部分，因此你可以冷静地享受奖励。像 Cosmos 这样的生态系统中的经验丰富的专家带来了经验、较低的费用，并且比大多数交易所更容易。
| 提供商名称 | 质押币（示例） | 用户保险 | APY 范围 | 费用 | 安全性 | 来源 |
| DAIC Capital | ATOM, OSMO, TIA 等 | 是（内部基金） | 5%-25%（不同） | 5% | 高 | DAIC Capital 质押 |
| Stakely | ATOM, SOL, DOT 等 | 是（内部基金） | 5%-66%（不同） | 3%-10% | 高 | Stakely 质押 |
| Everstake | ETH, SOL, ADA 等 | 否（关注风险缓解） | 2%-20%（不同） | 5%-10% | 高 | Everstake 质押 |
| P2P Validator | ETH, DOT, ATOM 等 | 否（关注风险缓解） | 5%-25%（不同） | 4%-10% | 高 | P2P 质押 |
| Allnodes | ETH, ATOM, SOL 等 | 否（关注正常运行时间） | 2%-70%（不同） | 奖励的 5%-20% | 高 | Allnodes 质押 |
| Blockdaemon | ETH, ATOM, NEAR 等 | 是（通过合作伙伴） | 6%-16%（不同） | 5%-15% | 高 | Blockdaemon 质押 |
所有质押提供商都包括以奖励百分比形式收取的费用（5%-20%），以及 2%-70% 的 APY，具体取决于币和网络（请查看来源以获取更新的利率）。你的选择取决于你是否最关心罚没保险（DAIC, Stakely, Blockdaemon）、低费用和高 APY（DAIC, Stakely），还是经过验证的可靠性。
具有流动性质押功能的 DeFi 项目
想象一下，质押你的加密货币以获得奖励，但不是锁定它，而是获得一个独特的代币，你仍然可以使用它——就像一张 VIP 通行证，可以继续在 DeFi 世界中玩耍。这就是流动性质押，使你能够参与保护区块链网络（如 Cosmos 或 Ethereum）并赚取被动收入，但仍让你的资金可用于交易、借贷或任何其他你想要的东西。
以下是领先的流动性质押平台并排比较。
| 平台 | TVL | 费用 | 安全性 | 支持的链 | APY（大约） | 保险 |
| Lido Finance | $17.7B | 奖励的 10% | 已审计，无重大事故 | ETH | 4-5% | 涵盖高达 5% 的罚没处罚 |
| Jito | $2B | 4% | 基于 Solana，已审计 | SOL | 5-15% | 否 |
| Rocket Pool | $1.4B | 5%（节点佣金率） | 已审计，去中心化 | ETH | 3-5% | 罚没保护 (RPL Collateral) |
| Marinade Finance | $690.5M | 无费用 | 已审计，基于 Solana | SOL | 9-10% | 损失补偿 (PSR) |
| StakeWise | $561M | 奖励的 5% | 已审计，开源 | ETH | 2-5% | 罚没保护 |
| Swell | $455M | 奖励的 10% | 已审计，基于 Ethereum | ETH | 3-8% | 否 |
| Stride | $70M | 10% | 已审计，无重大事故 | Cosmos Hub | 2-20% | 否 |
流动性质押是一项改变游戏规则的技术——它是自由注入的质押，你可以在赚取可预测的奖励的同时，让你的资产为 DeFi 行动做好准备。该名单包括著名区块链上的冠军，从 Ethereum 和 Solana 到 Cosmos，每个都有其独特的优势。无论你是在寻找广泛的覆盖面、去中心化的精神还是生态系统特定的优势，这里都有适合你的东西。但是，DeFi 并非没有其怪癖（考虑罚没风险或合约漏洞），因此请使你的投资组合多样化，研究平台细节，并保持好奇心。明智地进行质押，玩得开心！
总结：你的质押冒险从这里开始！
我们已经了解了主要的参与者：为一体化爱好者提供的交易所、为密码朋克提供的钱包、为专业级特权提供的质押提供商，以及为追求流动性奖励的创新者提供的 DeFi 项目。每一个都有自己的特色，无论是低费用、严格的安全性，还是跨越像 Cosmos 或 Ethereum 这样的链的灵活性。
那么，下一步是什么？选择一个符合你目标的平台——你追求的是便利、最高回报，还是将你的资产控制在自己手中？如果你是新手，可以从小处开始，并且不要错过细节——检查费用、安全性和这些奖励对你的资产真正意味着什么。加密货币是一次疯狂的旅程，因此请继续学习并保持敏锐（我们的 DAIC 博客 会为你提供更多技巧！）。明智地进行质押，看着你的币增长，并享受旅程——祝你的加密货币像你一样努力地工作！
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