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前言

随着虚拟币在区块链领域的关注度提升，各类针对虚拟币的诈骗套路也在不断翻新，不少用户因对骗局模式缺乏认知，一不小心就陷入资金受损的困境。作为深耕区块链安全领域的团队，零时科技始终致力于通过科普拆解骗局本质，帮大家避开风险。

今天这篇内容，我们就聚焦区块链中四类高发的虚拟币骗局 —— 从利用信息差设局的 “虚拟币电信网络诈骗模式” ，到靠情感操控的 “杀猪盘” ，再到交易环节藏坑的 “法币交易诈骗” ，以及冒充权威身份施压的 “冒充平台工作人员、公检人员诈骗” ，逐一拆解它们的核心套路，让大家能清晰识别风险，守护好自己的资产。

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虚拟币电信网络诈骗模式

虚假投资机会

犯罪分子利用被害人逐高收益的心理，通过网络投放虚拟币投资广告，先让被害人小赚尝甜头，再诱其加大投入，最终使其落入陷阱、巨额财产受损。

关键特点包括：

(1) 虚假信息传播渠道多样

(2) 打着幌子骗取资金

(3) 诱导加大投资后卷款跑路

虚假交易平台

犯罪分子以虚假交易平台实施诈骗：先在境外搭建服务器，再通过社群宣传 “炒币投资” 引用户注册投钱，随后操控后台造盈利假象，最后以各类理由阻拦提现。

关键特点包括：

(1) 境外搭建非法平台

(2) 社群诱导参与

(3) 后台操纵造假象

(3) 借口阻止提现

仿冒身份诈骗

仿冒身份类诈骗是通过伪装领导、亲友、机构人员等身份实施诈骗，随着虚拟币普及，部分犯罪分子还会冒充投资精英、技术专家、官方客服等，专门针对虚拟币领域行骗。

关键特点包括：

(1) 冒充客服骗资产

(2) 冒充精英诱投资

(3) 婚恋网站施 “杀猪盘”

(4) 冒充专家再行骗

杀猪盘

“杀猪盘” 是单案损失较大的网络诈骗，诈骗份子借社交平台以交友、婚恋为幌子，先骗感情再行骗，还常用黑话指代诈骗环节，如称受害人 “猪” 、交友过程 “养猪” 、骗钱环节 “杀猪” 等。

今年年中，美国联邦贸易委员会（FTC）警告 “杀猪盘” 骗局急剧增加，尤其涉爱情和加密货币投资的类型；全球加密领域某权威区块链监管机构年中报告则指出，“杀猪盘” 已是目前涉虚拟币且能获取收益的最大规模骗局，且诈骗分子已从大型庞氏骗局转向 “杀猪盘” 、“在家工作” 骗局等更具针对性的诈骗方式。

杀猪盘跟普通诈骗有什么区别？

第一步：物色目标、打造人设

借助婚恋网站、社交工具找目标，购买账号后，按受害人情感需求打造 “人设” 以展开交流。

第二步：获取信任、建立关系

赢取信任后按剧本用甜言蜜语关怀，通过聊天、朋友圈投其所好，推动双方确立网络恋爱关系。

第三步：诱导投资、大量投入

晒投资收益引受害人询问，借信任推荐诈骗平台，借口知漏洞、能控后台鼓动投资；先让受害人小额试水获利，培养 “赌徒心理”。

第四步：无法提现、销声匿迹

受害人投巨资后发现平台无法提现，骗子哄其续充榨干资金，随后销声匿迹，受害人醒悟被骗。

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如何防范杀猪盘骗局？

• 保持警惕

对于网络上突然热情接近的陌生人要提高警惕，避免被其虚假信息所迷惑。

• 核实身份

尽量通过视频聊天等方式核实对方身份，不要轻易相信对方编造的理由。

• 不轻信投资

对于网络上提出的投资建议，务必三思而后行，切勿在未经详细了解和核实的情况下进行任何形式的资金转账。

• 及时报警

如果发现自己可能被骗，应及时向公安机关报案，保留相关聊天记录和证据，以便警方调查

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法币交易诈骗

如何防范法币交易诈骗？

1. 场外交易诈骗

场外交易是交易双方私下沟通意向，通过微信、支付宝等非正规渠道付款，不借助正规虚拟币平台界面操作；常见诈骗场景为卖家转币后买家拒付、买家转钱后卖家拒转币，骗子多在社交渠道联系，以高价收、低价换数字资产（如 USDT）等为旗号，前期建信任后拒不付款 / 给币、失联拉黑，致用户损失。

防范策略：优先通过平台【买币】区进行法币交易；警惕骗子以低于市场价卖、高于市场价收资产，或借 “个人声誉” 、“熟人信任” 骗信任；虚拟币平台不提倡场外交易，因其不符流程，遇诈骗平台无法协助，需谨慎选择交易方式。

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2. 三角诈骗

三角诈骗中，行骗者会同时针对买家和卖币商家行骗以骗取数字资产。例如，行骗者先联系买家 A 称要出售虚拟币，让 A 准备拍单；再联系卖家 B 称要购买虚拟币，让 B 按要求下单；随后将卖家 B 的订单转发给买家 A，并提供自己的银行卡号，诱导 A 向该卡号打款。

防范策略：需注意诈骗分子常叮嘱买家 A 和卖家 B 不要相互沟通，还要求买家将款项打到其提供的新银行卡（行骗者的卡）；付款时，务必只向对方在正规平台绑定的收款账户汇款，坚决拒绝向非平台绑定的收款账户汇款，以避免受骗。

3. p图造假凭证

p 图造假凭证诈骗中，行骗者佯装购买虚拟币，在订单页面点击 “已付款” 却未实际支付，仍要求卖家放币，还发送伪造的支付凭证并反复催促；卖家易因轻信凭证放松警惕，按要求放币后受骗。

防范策略：行骗者常主动发 “支付凭证” 并催促放币；卖家需谨慎在银行等收款账户中核实款项是否到账，确认到账后再放币，未收款前切勿轻信对方提供的任何支付凭证或截图，因其可能是伪造的。

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冒充平台工作人员、公检人员诈骗

这类骗局中，骗子会冒充平台工作人员（客服 / 安全中心）或公检人员，通过微信、QQ、电报、电话等方式联系受害者。他们以受害者账户存在黑钱 / 黑币等洗钱风险为由，要求配合安全排查、解除账户风险或冻结，利用受害者的恐慌心理，骗取账号信息或诱导其提币、转账。

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