DeFi百科全书：关于DeFi的一切

“去中心化金融对人类真的非常好。现在，我们可以通过在区块链上使用智能合约 circumvent 银行、交易所和经纪人……每个人、每个家庭和每个企业都会体验到更多的自由、权利、机会、力量、富裕和财富。因此，DeFi是人类的一次胜利。” — Hendrith Vanlon Smith Jr

今天，几乎所有的银行、贷款和交易方面都是由中心化系统管理，这些系统由管理机构和把关者运营。

普通消费者需要与大量的金融中介打交道，以获得从汽车贷款和抵押贷款到交易股票和债券的所有服务。

这些中心化系统可能导致欺诈、管理不善和腐败。

这就是为什么DeFi被引入并在短时间内变得如此热门的原因。

DeFi是一种自下而上的创新，它取代了中心化金融的组成部分，用数学信任取代人类信任，用智能合约取代文书工作，用密码学执行取代法律执行，用开源代码和公共账本取代第三方审计。

根据DeFi Pulse，自2020年5月以来，DeFi协议锁定的总价值超过780亿美元。

什么是去中心化金融？

去中心化金融或DeFi是一个没有中央权威或负责人管理的金融服务的术语。

使用去中心化货币，例如某些可以编程的加密货币，我们可以建立没有所有者并由任何人控制的交易所、借贷服务和其他组织。

为了创建可编程和去中心化的服务，我们首先需要一个基础设施。

以太坊提供了创建去中心化服务的最佳基础设施。

对于那些不知道以太坊是什么的人来说，以太坊是一个允许我们编写去中心化程序以创建应用程序的平台，或者可以说去中心化应用程序（DApps）。

以太坊允许我们使用自动化代码，也就是智能合约，来管理任何金融服务。

接下来，为了建立一个可靠的金融服务，我们需要比以太坊或比特币更稳定的去中心化货币，以在系统中操作。

这正是稳定币的作用！

稳定币是创造一种不波动的加密货币的尝试。它的价值与现实世界的货币，或者可以说与法定货币相关联。

例如，被称为Tether或USDT的稳定币值1美元，并预计将保持这一Hook。

稳定币最明显的用例是将其作为日常购买的交易媒介。

类似于USDT，我们还有另一种叫做DAI的稳定币。

DAI稳定币也是一个居住在以太坊平台上的智能合约。这使得DAI成为一种无需信任和去中心化的稳定币，无法被关闭或审查。

因此，被认为是其他DeFi服务的最佳货币。

DeFi的用例

1. 去中心化交易所 (DEX)

去中心化交易所为DeFi生态系统中的交易活动赋予了新的意义，成为最具影响力的DeFi用例之一。

DEX是一种资金的点对点交易在没有中央权威的情况下进行的交易所，建立在以太坊平台上。

在这里，资产不由交易所平台保管，减少了黑客攻击、价格操纵和盗窃等风险。

当你在DEX上交易时，不需要任何注册或身份验证。

在DeFi领域，一些受欢迎的DEX有Uniswap、PancakeSwap和Curve。

2. P2P借贷

借贷协议是DeFi重要的用例之一。

然而，DeFi生态系统更适合点对点（P2P）借贷活动。

Compound和PoolTogether是基于此的两个知名项目。

使用Compound，你可以借出你的加密货币并earn interest。

收益农业也是在P2P借贷中使用的一个主要术语，允许投资者通过将代币或代币放入去中心化应用程序来赚取收益或利息。

3. 去中心化自治组织 (DAO)

DAO是DeFi中心化金融组织的对应物，使其成为DeFi用例的支柱之一。

在传统系统中，中心化金融组织扮演着巨大的角色。这些组织作为管理实体，管理核心金融运营，例如 — 筹款、管理资产等。

DAO如DAO Maker、Uniswap和Aragon是市场上最受欢迎的DAO之一。

一些受欢迎的DeFi项目列表

DeFi的世界每天都在扩大，但目前有一些项目是热门的。

最近几年，对DeFi项目来说是巨大的，而且每天都在变得更大。

让我们列举一些基于DeFi的主要项目：

1. Aave

Aave是一个去中心化流动性平台，始于2017年，允许用户借用资产并在存款中获得奖励。

它还在去中心化空间中将借贷者与贷方聚集在一起，允许平等机会的借贷系统。

根据2020年1月的统计数据，Aave已经吸引了超过250亿美元的加密货币。

尽管这一加密空间越来越拥挤，Aave仍然因为其作为市场做市商的持续地位而值得关注。

2. Avalanche

Avalanche (AVAX)是一个与以太坊竞争的加密货币和区块链平台。

AVAX是Avalanche区块链的原生代币，和以太坊一样，利用智能合约支持多种区块链项目。

根据Coindesk的数据，AVAX在2022年3月被认为是第10大市值为330亿美元的加密货币。

不仅如此，AVAX还锁定了超过110亿美元的总价值，使其成为第4大支持DeFi的区块链。

3. Uniswap

Uniswap (UNI)是一个去中心化交易所，允许用户以最低的成本直接从加密钱包购买和提供流动性。

和Aave一样，它的可信度也为DeFi带来了公正，因为它受到传统和DeFi投资组织的支持与关注。

现在，Uniswap的日交易量为14亿美元，是其最接近的竞争对手Pancakeswap (5亿美元)的三倍，也是以太坊上第二大去中心化交易所Sushiswap (7100万美元)的十九倍。

为什么在2022年应该使用DeFi？

1. 无需许可

DeFi的目的是摆脱对企业和其他机构的依赖，以进行监督、数据存储等。

区块链的无需许可性质，以及它所允许的互操作性，为各种第三方集成打开了大门。

2. 透明性

伴随着去中心化的是更大的透明性。

支撑区块链的密码学原则保证信息只有在其真实性被验证后才会被记录。

对于客户来说，DeFi应用所提供的透明性是一个游戏规则的改变者。

它帮助人们识别和避免潜在的金融欺诈和有害的商业做法。

3. 不可变性

借助密码学和工作证明等共识算法，区块链技术实现了真正的不可变性。

通过不可变性，几乎不可能操纵区块链网络上的任何记录。除了去中心化的特征外，不可变性提供了安全性保障的美好承诺。

总结

DeFi市场在2022年2月增长了近47%，达到1060亿美元的规模。因此，我们显然不能怀疑DeFi在未来的发展。

尽管DeFi是一个广泛的话题，但我们希望本文能够让你对DeFi及其用例有一些见解。

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作者（欢迎反馈）：👇

Pari Tomar，Hanna Salam和Amateur-Dev

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