分享百科

去中心化金融

在本次讲座中，斯坦福大学教授Dan Bonnet介绍了区块链技术的基础知识，强调了区块链在缺乏可信方的环境中的重要性。区块链由四个层次组成：共识层、计算层、应用层和用户工具层。共识层确保数据的持久性和一致性，而计算层则允许在区块链上运行应用程序。讲座还探讨了数字签名的作用、支付通道和Roll-up机制等扩展区块链处理能力的方法，以及如何通过桥接技术实现不同区块链之间的互操作性。通过这些技术，区块链能够处理更多交易，降低费用，并实现跨链资产转移。
115
0
0
2025-01-27 08:03
本课程由加州大学伯克利分校的董松教授及其他四位讲师共同教授，旨在探讨去中心化金融（DeFi）的概念及其与传统金融（CeFi）的对比。DeFi是基于公共区块链技术的新型金融基础设施，允许用户自主管理资产，提供透明性和去信任化的服务。课程将涵盖DeFi的基本构建块，如资产代币化、去中心化交易所和借贷服务，并讨论其优势与风险，包括安全性、系统性风险及合规性等问题。通过对CeFi与DeFi的比较，课程旨在揭示两者在计算机科学与金融交叉领域的潜在挑战与机遇。
747
0
0
2025-01-23 14:36
本次会议围绕区块链技术在金融领域的应用展开，特别是传统金融（TradFi）与去中心化金融（DeFi）之间的互动与融合。与会者包括来自不同背景的专家，讨论了CBDC（中央银行数字货币）及其对金融市场的影响。专家们认为，CBDC与商业银行货币是互补的，能够提升支付效率，但不会根本改变现有支付方式。会议还探讨了隐私保护与合规性之间的矛盾，强调了零知识证明（ZKP）等技术在确保交易隐私方面的重要性。此外，专家们分享了各自的项目如何支持开发者和创业者，推动区块链技术的应用与发展。最后，会议鼓励与会者积极参与未来的区块链项目，推动金融包容性与技术创新。
88
0
0
2025-01-23 10:37
本文探讨了去中心化金融（DeFi）的未来发展，强调了其快速变化和潜力。2020年是以太坊的重要年份，DeFi的用户和总锁定价值（TVL）显著增长，分别达到50万活跃地址和140亿美元的TVL。随着以太坊向权益证明（PoS）过渡和二层解决方案的进步，预计交易费用将大幅降低，交易速度将显著提升。DeFi将允许用户进行多种资产的交易，甚至可能超越传统金融市场的交易量。此外，个人代币的发行将使艺术家与粉丝更紧密联系，DeFi还可能颠覆传统金融机构，如房贷。尽管未来充满不确定性，但技术的指数变化将带来前所未有的机遇。总之，DeFi的未来令人期待，参与者应保持学习和探索的态度。
109
0
0
2025-01-22 16:36
本文介绍了十个重要的去中心化金融（DeFi）资源，旨在帮助用户更好地理解和参与DeFi领域。首先，推荐订阅DeFi的YouTube频道和新闻通讯，以获取最新的DeFi动态和教育内容。DeFi Dad提供详细的教程，帮助用户掌握流动性提供和收益农场等技能。DeFiPulse.com则提供最新的总锁定价值（TVL）数据和相关博客文章。Bankless是一个涵盖DeFi最新动态的多媒体平台，而ETHUB则是以太坊的知识中心，提供技术性内容和播客。Nuggets News由Alex Saunders主持，提供深入的市场分析。CoinGecko的《How to DeFi》电子书和Zapper的YIELD TV也是极好的学习资源。此外，加入Discord社区和关注Twitter上的DeFi讨论也是获取信息的有效途径。
101
0
0
2025-01-22 16:36
过去一年，去中心化金融（DeFi）迅速发展，许多人开始探索其复杂性与潜力。DeFi的一个关键特性是可组合性，允许开发者将不同的应用和协议叠加，形成创新的“资金乐高”，推动以太坊生态系统的增长。然而，复杂性也成为了DeFi普及的主要障碍，许多人缺乏必要的金融和技术知识，难以参与。此外，DeFi的无许可特性使得任何人都可以参与，但也面临监管风险和高昂的交易费用，这限制了全球用户的接入。尽管如此，随着以太坊2.0的推出和其他解决方案的出现，未来的前景依然乐观。DeFi被视为“货币的互联网”，其发展潜力巨大，但也面临诸多挑战。
93
0
0
2025-01-22 16:36
去中心化金融（DeFi）为用户提供了通过加密资产获得被动和主动收益的新方式，但伴随而来的风险也不容忽视。用户在任何DeFi应用或协议中可能会损失全部资金，因此建议不要存入超过自己愿意承受的损失金额。本文总结了七大常见风险，包括智能合约漏洞、种子短语泄露、预言机失效、管理员密钥风险、流动性危机、治理失败以及稳定币贬值风险。智能合约漏洞曾导致重大损失，用户需谨慎选择经过审计的代码。种子短语应妥善保管，避免在不安全的地方输入。预言机失效可能导致价格操控，管理员密钥风险则可能引发“地毯抽走”事件。流动性危机和治理失败也可能影响资金安全。用户在参与DeFi前应充分了解这些风险，并在投资时保持谨慎。
131
0
0
2025-01-22 16:36
交易期权是全球最受欢迎的金融工具之一，2019年交易量达152.3亿份。去中心化金融（DeFi）旨在使传统金融透明化，任何拥有以太坊钱包的人都能参与。以太坊上的去中心化期权协议如Hedgeic和Open正在快速发展，Hedgeic允许用户买卖WBTC和ETH的看涨或看跌期权。期权合约赋予买方在特定日期前以特定价格买入或卖出基础资产的权利。与传统金融不同，去中心化期权是非托管的，资产不被他人保管，支持24/7全球交易，且合约的结算在链上进行，无需KYC或注册。这一新兴的金融工具使得更多人能够接触到强大的金融工具，推动了DeFi的开放源代码革命，逐步取代传统金融体系。
109
0
0
2025-01-22 16:36
随着更多应用和协议的推出以及资金流入去中心化金融（DeFi），投资者需要有效降低资金损失的风险。保险作为一种常见的金融工具，可以为投资者提供保护，尤其是在DeFi领域，智能合约的漏洞和黑客攻击时有发生。Nexus Mutual是一个基于以太坊的去中心化保险项目，提供智能合约保险，用户可支付最低2.6%的年费以获得保障。自2019年推出以来，Nexus Mutual的资本池已增长至超过162,000 ETH，并开始扩展到中心化金融（CeFi）服务的保险。随着DeFi保险的不断发展，预计将会有更多投资者愿意参与DeFi，从而推动其大规模 adoption。
118
0
0
2025-01-22 16:36
根据国际清算银行（BIS）的数据，2019年上半年衍生品市场的名义总额约为640万亿美元。衍生品是指其价值依赖于某种基础资产的金融工具，常见的基础资产包括股票、债券、商品、货币、利率和市场指数。去中心化金融（DeFi）具备重建衍生品市场所需的所有要素，且以无许可、无信任的点对点方式进行交易。Synthetix是DeFi中衍生品交易的先锋，允许用户在链上交易各种资产的合成品（synths），如商品、股票、外汇和加密货币。Synthetix的目标是让用户通过简单的操作，便能交易如谷歌和苹果等蓝筹股，这为全球许多人提供了改变生活的机会。此外，UMA（Universal Market Access）也是一个支持DeFi开发者构建合成资产的重要项目。
91
0
0
2025-01-22 16:36
Cefi与DeFi之间的竞争正在加剧，前者代表传统中心化交易所（KEX），如Coinbase，后者则是去中心化交易所（DEX），如Uniswap。过去，DEX因流动性不足和操作繁琐而不受欢迎，但自2018年Uniswap推出以来，情况发生了变化。如今，DEX的交易量逐渐超过一些KEX，尤其是在2020年，Uniswap的日交易量常常达到2亿美元，甚至单日交易量超过20亿美元。 KEX与DEX的主要区别在于资产控制权。KEX要求用户将资产托管给交易所，而DEX则允许用户自我保管资产，尽管这需要用户对自己的安全性有信心。KEX通常提供客户支持和资金托管服务，而DEX则缺乏这些服务，但通过Discord等平台提供团队支持的趋势正在增长。此外，DEX不需要注册和KYC，用户只需连接以太坊钱包即可进行交易。 总的来说，DeFi交易的增长潜力巨大，DEX的崛起似乎不可阻挡。
118
0
0
2025-01-22 16:36
在去中心化金融（DeFi）中，掌握在以太坊上交易去中心化交易所（DEX）的技能至关重要。对于使用以太坊ERC20代币进行交易的用户，寻找最佳交易汇率显得尤为重要。DEX聚合器就像是DeFi交易的搜索引擎，它们能够从多个流动性来源中获取最佳汇率，避免在单一平台上交易时可能出现的高费用和滑点。常见的DEX聚合器包括Oneinch、Paraswap、Matcha和Dex.ag等。未来，DEX聚合器可能会集成到每个DeFi钱包和产品中，提升用户体验。通过算法订单路由，DEX聚合器能够优化交易路径和汇率，使用户在流动性波动的情况下获得更好的交易条件。因此，使用DEX聚合器进行交易是提高交易效率和降低成本的有效方式。
105
0
0
2025-01-22 16:36
自动化市场制造商（AMM）是当前最受欢迎的去中心化金融（DeFi）应用之一。AMM是一个去中心化的资产交易池，允许市场参与者在以太坊上买卖加密货币，特别是ETH和ERC20代币。与中心化交易所不同，AMM是非托管的，用户始终掌控自己的资金，并且是无许可的，只需一个以太坊钱包即可进行交易或提供流动性以赚取手续费。Uniswap是DeFi的标志性平台，自2018年推出以来，已锁定超过30亿美元的总价值，并在2020年首次超越了Coinbase和Kraken等中心化交易所的交易量。Uniswap的特点在于其用户友好的流动性提供机制、社区拥有的交易费用分配模式，以及用户对资金的完全控制，避免了中心化交易所的信任风险。尽管使用AMM仍存在风险，但它们为用户提供了更高的自主权和安全性，体现了去中心化金融的核心理念。
91
0
0
2025-01-22 16:36
永续市场于2016年由BitMEX首次引入加密领域，成为一种允许交易者无限期持有头寸的交换产品。BitMEX推出的永续掉期合约是一种永不到期的比特币衍生品。到2020年，BitMEX和Binance等平台的永续市场日交易量均超过十亿美元。去中心化金融（DeFi）也开始推出去中心化永续市场，用户只需一个以太坊钱包即可交易，无需KYC或注册。永续市场的核心机制是资金费率，长短仓在特定时间内相互支付，以调节市场价格。加密市场的波动性吸引了交易者，利用杠杆可以在更大的头寸上获得更高利润。去中心化永续市场允许交易者使用加密货币作为抵押进行交易，避免了法币的税务问题。总之，去中心化永续市场为交易者提供了更多的灵活性和机会。
111
0
0
2025-01-22 16:36
本文介绍了当前去中心化金融（DeFi）领域的一些顶尖项目，依据DeFi Pulse的总价值锁定（TVL）指标进行排序。首先提到Kyber作为流动性协议，接着是Zapper的多功能仪表板，Loopring则是基于以太坊的快速去中心化交易所。DidX是首个去中心化的永续合约交易所，Nexus Mutual提供DeFi保险，Instadap则利用闪电贷简化操作。Ren Protocol实现比特币与以太坊的互操作性，Valencer是新推出的自动化市场制造商。Yearn.finance自动化收益农业，Synthetix提供合成资产交易，Compound是领先的借贷平台，Curve是最大的稳定币流动性池，而Maker则是去中心化稳定币DAI的基础。最后，Uniswap以超过23亿美元的TVL成为行业领头羊。整体来看，DeFi已成为一个快速增长的领域，值得关注。
120
0
0
2025-01-22 16:36
登链社区