1. 存储比特币最安全的方法是什么？

比特币在2017年末价格达到顶峰并随后逐渐跌落，在2019年再次经历了更为缓慢的增长。随着这种波动性情况的发生，重大的黑客事件的数量也随之增加。鉴于许多投资者是该领域的新手，他们可能不知道如何确保其投资的安全，因此黑客们提出了一些巧妙的方法来窃取资金。一些最著名的盗窃案是在很明显的漏洞下发生的：一些黑客甚至公然将绑定到一个钱包的令牌重新路由到另一个钱包。受害者看着他们的令牌被盗了，他们对此无能为力。

重要要点

* 由于盗窃，计算机故障，访问密钥丢失等原因，用户可能会丢失比特币和其他加密货币。

* 冷钱包（或离线钱包）是持有比特币最安全的方法之一，因为无法通过Internet访问这些钱包。

* 硬件钱包可能更安全，如果用户放错地方或忘记其密钥，他们将可能失去自己数字资产的访问权。

就像我们在实体钱包中保存现金或卡的方式一样，比特币也存储在钱包（数字钱包）中。数字钱包可以是基于硬件或基于Web的。钱包也可以装在移动设备，计算机桌面上，或者通过在纸上打印用于访问的私钥和地址来保证安全。但是这些电子钱包的安全性如何？答案取决于用户如何管理钱包。每个钱包都包含一组私钥，如果没有这些私钥，比特币所有者将无法访问该货币。比特币安全的最大危险是个人用户可能会丢失私钥或使私钥被盗。没有私钥，用户将永远不会再看到她的比特币。除了丢失私钥之外，用户还可以通过计算机故障（崩溃的硬盘驱动器），黑客入侵或物理上丢失数字钱包的计算机来丢失其比特币。

下面，我们将介绍一些安全存储比特币的最佳方法。

桌面钱包

桌面钱包是未连接到Internet的钱包；它们也是“冷存储”的一种方法。与在线钱包相比，桌面钱包具有许多优势。尽管可以从世界任何地方轻松访问在线钱包，但它们也更容易受到潜在黑客的攻击。另一方面，桌面钱包只能通过您的私人计算机访问，而个人安全密钥仅存储在该计算机上。因此，大大减少了在线安全密钥的暴露。但是，如果您的计算机感染了旨在根除密钥并窃取比特币的恶意软件，则台式机上的钱包仍然容易受到黑客的攻击。

硬件钱包

硬件钱包比台式机桌面钱包更安全。这些钱包是一些硬件，外部设备（例如USB读写盘），您可以随身携带。硬件钱包的另一个好处是可以完全匿名处理。没有与硬件链接的个人信息，因此没有可能泄露的数据。硬件钱包可以抵御恶意软件，如果您碰巧丢失了钱包，则可以使用种子短语来收回资金。但是，如果您丢失了硬件钱包，则没有其他方法可以恢复比特币。

纸钱包

纸钱包也是存储比特币的一种相对安全的方式，尽管它需要你对数字货币的工作原理有更深入的了解。您可以使用任意数量的专用网站在线生成纸钱包，或者离线生成钱包以提高安全性。纸钱包很容易存储，因为它们不占用太多空间，而且还具有真正的匿名性：它们只是以某种方式写在纸上的比特币种子。

实物硬币

由于有需求的存在，自然有相关的服务。比特币投资者可以购买实物比特币。您购买的硬币将带有防篡改标签，覆盖预定量的比特币。为了购买实物硬币，由于硬币本身的制造和运输成本，您可能需要支付比所购买的比特币价值稍高的溢价。

其他安全注意事项

备份

尽早学会，经常备份整个比特币钱包。如果计算机发生故障，定期备份的历史记录可能是恢复数字钱包中货币的唯一方法。确保备份所有wallet.dat文件，然后将备份存储在多个安全位置（例如USB，硬盘驱动器和CD）。不仅如此，还要在备份上设置一个强密码。

软件更新

保持软件最新。在未更新的比特币软件上运行的钱包可能成为黑客的目标。最新版本的钱包软件将拥有更好的安全系统，从而提高了比特币的安全性。如果您的软件已使用最新的安全修复程序和协议进行了更新，则由于钱包的增强的安全性，您可能会避免发生重大危机。不断更新您的移动设备或计算机操作系统和软件，以使您的比特币更安全。

多重签名

多重签名的概念已经普及。它涉及许多人（例如3到5人）的批准才能进行交易。因此，这限制了盗窃的威胁，因为单个控制器或服务器无法执行交易（即，将比特币发送到地址或提取比特币）。可以交易的人是一开始就决定的，当其中一个人要花费或发送比特币时，他们需要小组中的其他人批准交易。即，一个锁配多把钥匙，多把钥匙必须合并才能开锁。

2. 什么是比特币的冷存储

自2009年推出比特币以来，加密货币世界变得越来越大，越来越受欢迎，尤其是在最近几年。随着越来越多的代币和投资者，虚拟货币的使用和接受程度有所增加。但是，随着知名度的增加，盗窃，欺诈和黑客的发生率也越来越高。由于虚拟货币的监管框架仍然模糊不清，因此在欺诈或盗窃的情况下，所有者通常无权追索。

因此，保证比特币安全的责任通常落在投资者身上。用户必须决定如何以最安全，最安全的方式存储比特币和其他加密货币令牌，同时仍可以根据需要访问这些令牌。您应该在哪里存储比特币？从技术上讲无处可寻，因为实际上比特币与诸如黄金这样的有形资产的存储方式不相同。的确，作为网络中存在的比特币实际上根本不是单个的物理硬币，而是更接近于一种计算机软件。在下文中，我们将仔细研究用户应该如何存储比特币的知识，以及如何使用称为冷存储的方式来保护其资产的安全。

比特币钱包的基础

在我们了解冷存储之前，我们必须首先探索比特币钱包的概念。对于加密货币用户而言，钱包的功能与持有现金的物理钱包有些相似。可以将它们视为加密货币令牌的存储设备。但是，在大多数情况下，钱包不是实物，钱包也不是比特币。相反，它们是同时具有公共密钥和私有密钥的数字存储工具。这些密钥是加密字符的字符串，对于完成从相关钱包进行比特币的传输是必不可少的。用户名的公钥可以标识钱包，以便其他各方知道交易期间将硬币转移到哪里。私钥是钱包所有者的特殊访问代码，并充当安全装置，类似密码，以帮助确保其他人无法访问其中存储的比特币。

有多种方法可以保护比特币钱包，其中流行的是加密，备份，多重签名和冷存储。但是，没有一个是绝对可靠的。第一种方法是使用强密码对您的钱包进行加密。第二种方法是备份钱包。即使是计算机故障，也可能导致比特币丢失，更不用说黑客入侵了。另一种方法是保护比特币的方法是多重签名。它涉及创建一个多签名交易系统，在该系统下，更多的人（通常至少2或3）有权批准释放的资金。

什么是冷存储？

尽管钱包可以提供某种程度的安全性，但是如果私钥被截获或被盗，那么钱包所有者通常几乎无法做任何事情来重新获得对其中的硬币的访问权限。解决此安全问题的一种潜在解决方案是冷存储。

人们通常认为冷存储比传统的钱包更安全。它涉及离线存储比特币，即与任何Internet访问完全分开。使比特币保持离线状态可以大大减少黑客的威胁。当钱包本身不在线时，无需担心黑客获得对钱包的数字访问权。

冷存储的方法不如加密或进行备份方便，因为用户自己可能更不方便访问其硬币。因此，许多使用冷存储的比特币所有者将一些代币保存在标准钱包中用于定期消费，并将其余的代币放入冷存储设备中，这方便了日常使用。这样的做法通常是在交易所后台进行，以方便用户买卖加密货币。这些平台日常处理着大量的比特币（和其他加密货币），通常是黑客的主要目标。为了最大程度地减少在违反安全性的情况下造成的损失，此类平台有时会选择将其大多数令牌保留在冷存储设备中。

冷存储方法介绍

常用的冷藏方法有：

• 纸钱包

纸钱包是一种能够防止黑客或电脑故障导致盗窃发生的方式，把公钥和私钥印刷到纸上。此外，纸钱包可能具有QR码，可以对其进行扫描并将其添加到软件钱包中以进行快速交易。由于本文包含花费硬币所需的所有相关信息，因此其安全至关重要。通常，最好加密并复制纸质钱包以提高安全性

• 硬件钱包

USB设备之类的存储设备也用于保存密钥。可以将此类设备安全地保存在存储设施或保险箱中，以确保不会落入他人之手。

硬件钱包正成为在离线模式下保护钱包的首选。这些是小型设备，具有防水和防病毒功能，甚至支持多签名交易。它们便于发送和接收虚拟货币，具有微型存储设备备份和QR码扫描相机。Pi-Wallet是硬件钱包的一个不错的选择。

• 声音钱包

尽管不是特别常见或不流行，但声音钱包是保护虚拟货币令牌的另一种方法。声音钱包技术涉及将私钥保存在诸如光盘（CD's）和黑胶唱片等产品的加密声音文件中。这些音频文件中隐藏的代码可以使用光谱仪应用程序或高分辨率光谱仪解密。

• 深层冷存储

除了这些冷存储方法之外，近年来，深层冷存储服务的概念也越来越受到关注。它是由伦敦的一家公司推出的，该公司提供了用于保护比特币钱包私钥的银行保险库服务。这项服务由承销商提供保险，因此可以防止盗窃或丢失比特币。这项服务有一个缺点，因为它需要客户的个人身份和地址证明。这往往使那些想成为匿名者的人无法使用该服务。Elliptic Vault的保管服务是深层冷存储的一个选择。

3. 热钱包

什么是热钱包？

热钱包是允许加密货币所有者接收和发送令牌的工具。与传统货币不同，没有专门的银行或实体钱包可用于确保加密货币资产的安全。加密货币钱包是通常用于存储和保护这些资产的工具，它们有许多不同的形式和品种。

最受欢迎的一种加密货币钱包类型就是热钱包。热钱包和冷钱包之间的区别在于，热钱包连接到互联网，而冷钱包没有，但热钱包更方便使用。

重要要点

* 热钱包是允许加密货币用户存储，发送和接收令牌的工具。

* 热钱包与公钥和私钥链接在一起，有助于促进交易，也可以作为一种安全措施。

* 由于热钱包已连接到互联网，因此与冷存储方法相比，它们更容易受到黑客攻击和盗窃。

了解热钱包

投资者可能希望将其持有的加密货币连接到互联网或从互联网离线的原因有多种。因此，拥有多个加密货币钱包（包括两种钱包）的加密货币持有人并不少见。

在热钱包中持有加密货币的最大优势在于，它可以用来帮助促进基本交易。希望使用其加密货币资产进行实际购买的个人可能会选择使用热钱包，因为该钱包中的资产将可以在互联网上转移。

另一方面，热钱包比冷存储技术更有可能面临安全问题或被黑客入侵。但是，热钱包不是存储您的加密货币的安全方法。与完全从Internet生态系统中删除的冷存储方法相比，热钱包对持有者造成了更大的风险，因为它可以访问Internet的其他部分（理论上也可以被Internet的其他部分访问）。

热钱包的工作原理

投资者决定购买或开采数字货币后，他们必须确定在何处以及如何存储代币。尽管它们被称为钱包，但这个名称在某种程度上具有误导性，因为热钱包实际上并不像传统钱包存储货币那样存储加密货币。无论使用哪种加密货币，热钱包的作用都是对去中心化区块链分类账上存储的交易操作。

对于加密货币投资者而言，加密公钥和私钥是加密货币钱包中最重要的元素。公用密钥类似于帐户用户名。它们会识别钱包，以便用户可以在不泄露身份的情况下接收令牌。私钥类似于密码。它们允许用户访问钱包并检查余额，启动交易等。没有这些密钥中的任何一个，钱包实际上是无用的。

安全和热钱包

热钱包的安全性在很大程度上取决于用户的行为。由于公用密钥和专用密钥存储在Internet上，因此热钱包中存储的所有项目都容易受到攻击。

经验丰富的加密货币投资者只会将其持有的一小部分保留在热钱包中，因为黑客不太可能闯入热钱包以获得少量代币。例如，他们可能仅将日常花费的金额保留在热钱包中。他们的剩余资产将保留在冷存储设备中，直到需要进行特定的大笔交易为止。

一些投资者选择将其加密货币令牌保留在与诸如币安或火币之类的流行交易所的帐户中。这些公司会将您的资金存储在其基础架构中，并可以视其为热门钱包提供商。如果投资者将其令牌保存在币安或火币帐户中，并且这些公司受到了黑客攻击被盗后，用户可能会蒙受损失。

热钱包的类型

有多种热钱包可供投资者使用，其中许多可免费下载。一些钱包经过专门设计，可与特定的移动Web应用程序甚至某些加密货币结合使用。

对于投资者来说，在下载和使用该热钱包服务之前对其进行研究可能是有用的。开发人员具有不同程度的专业知识，对安全性和隐私的各种承诺，以及在创建其钱包时考虑的不同优先事项。

在更新产品时，开发人员还将采用不同的策略。理想情况下，热钱包提供商应该不断地更新其产品，以应对黑客工作不断变化和发展的方式。

软件热钱包是可下载的应用程序，未链接到任何特定的交易所。您可以控制私钥，因此热钱包中的加密货币资产仍在您的控制之下。

但是，您的加密货币仍然容易受到黑客的攻击，因为从理论上讲，能够访问您计算机的黑客可能会通过软件应用程序耗尽您的钱包。

一些加密货币用户更喜欢将其数字资产保存在物理钱包中。通常，这些设备看起来像USB闪存驱动器。这些不是热钱包，因为它们只能通过直接插入计算机才能访问，并且不需要互联网连接即可让用户访问其加密货币资金。

4. 加密货币托管解决方案

加密货币托管解决方案是用于存储大量令牌的独立存储和安全系统。托管解决方案是加密货币生态系统中的最新创新之一，并且有望预示机构资本进入该行业。接下来介绍一下为什么加密货币需要托管解决方案以及市场上提供的托管解决方案类型的简要入门。

为什么加密货币需要托管解决方案？

加密货币托管解决方案的主要用途在于保护加密货币资产。用于进行交易或访问加密资产的私钥是字母数字的复杂组合。它们极难记住，可能被盗或被黑。在线钱包是一种潜在的解决方案，但事实证明它们也容易受到黑客攻击。加密货币交易所也是如此。

其他解决方案包括将私钥离线存储在未连接到Internet的纸或硬盘（或其他电子设备）上。但是失去实物监护权（或纸张或电子设备）是一种现实的可能性，在那种情况下，恢复加密货币资产可能是不可能的。对于比特币的个人持有者来说，丢失私钥的是一种潜在风险。但是，对于机构投资者而言，这意味着更大的风险。后者在竭尽全力防范这种危险。

存在加密货币托管解决方案的另一个重要原因是监管。根据《多德·弗兰克法案》（Dodd Frank Act）颁布的SEC规定，拥有客户资产价值超过15万美元的机构投资者必须将所持资产与“合格的托管人”存储在一起。SEC对此类实体的定义包括银行和储蓄协会以及注册经纪人-在这个定义中还包括了期货交易委员会的商人和外国金融机构，在加密货币生态系统中，很少有主流银行提供托管服务。

什么是加密货币托管解决方案？

简而言之，加密货币托管解决方案是加密货币存储和安全服务的第三方提供商。他们的服务主要针对持有大量比特币或其他加密货币的机构投资者，例如对冲基金。这些解决方案通常将热存储或具有与Internet连接的加密托管与冷存储或与Internet断开连接的加密托管结合在一起。

两种类型的存储都有优缺点。例如，热存储已连接到Internet，因此提供了更轻松的流动性。但是由于在线曝光，热存储选项可能易于遭到黑客攻击。冷库解决方案提供了更高的安全性。但是，由于其离线性质，可能很难在短时间内从加密资产中产生流动性。保险柜存储是两种类型的加密货币托管解决方案的组合，其中大部分资金都离线存储，并且只能使用私钥进行访问。

加密货币托管的主要参与者

加密货币托管领域新兴的主要参与者之一是流行的数字货币交易所Coinbase。Coinbase已经进入了机构级托管解决方案领域，收购了诸如加利福尼亚州的注册经纪人的Keystone Capital。在2019年8月，Coinbase也收购了存储提供商Xapo的机构业务。瑞士银行Vontobel还推出了一个数字资产保险库，也面向加密货币领域的机构投资者。

加密货币托管的未来

随着分析师和机构投资者越来越将加密货币托管解决方案视为传统机构投资市场与不断变化的加密货币空间之间的桥梁，加密货币托管解决方案已日益普及。预计至少有两个发展会影响加密货币托管的未来。

第一个是大型企业的进入。提供加密货币解决方案的名称列表中明显没有诸如高盛（GS）之类的既定名称。他们的进入可能会撼动新生市场。Coinbase和Fidelity Investments率先提供或设计加密货币托管服务时已经发生了一些事情。

第二个是监管透明度。当前法规缺少与加密货币存储有关的安全性条款。不仅如此，企业仍不清楚与加密货币本身有关的法规。只有在监管机构介入并为公平竞争制定规则之后，行业才能发展。