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本文介绍了以太坊网络中的“Gas”概念，即进行交易所需的以太币（ETH）费用。Gas是衡量处理交易所需计算能力的单位，矿工通过Gas价格获得报酬。Gas价格以“guai”为单位，1 ETH等于10亿guai。交易的Gas费用由Gas价格与Gas使用量相乘得出。随着DeFi的兴起，Gas价格波动频繁，用户可以通过实时监测Gas价格、使用二层解决方案（如Synthetix、Uniswap等）以及耐心等待低Gas价格来降低交易费用。了解Gas拍卖机制可以帮助用户节省成本，避免因过高的Gas费用而影响收益。总之，掌握Gas的使用技巧对于在DeFi中节省费用至关重要。
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2025-01-22 16:36
本文介绍了十个重要的去中心化金融（DeFi）资源，旨在帮助用户更好地理解和参与DeFi领域。首先，推荐订阅DeFi的YouTube频道和新闻通讯，以获取最新的DeFi动态和教育内容。DeFi Dad提供详细的教程，帮助用户掌握流动性提供和收益农场等技能。DeFiPulse.com则提供最新的总锁定价值（TVL）数据和相关博客文章。Bankless是一个涵盖DeFi最新动态的多媒体平台，而ETHUB则是以太坊的知识中心，提供技术性内容和播客。Nuggets News由Alex Saunders主持，提供深入的市场分析。CoinGecko的《How to DeFi》电子书和Zapper的YIELD TV也是极好的学习资源。此外，加入Discord社区和关注Twitter上的DeFi讨论也是获取信息的有效途径。
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2025-01-22 16:36
过去一年，去中心化金融（DeFi）迅速发展，许多人开始探索其复杂性与潜力。DeFi的一个关键特性是可组合性，允许开发者将不同的应用和协议叠加，形成创新的“资金乐高”，推动以太坊生态系统的增长。然而，复杂性也成为了DeFi普及的主要障碍，许多人缺乏必要的金融和技术知识，难以参与。此外，DeFi的无许可特性使得任何人都可以参与，但也面临监管风险和高昂的交易费用，这限制了全球用户的接入。尽管如此，随着以太坊2.0的推出和其他解决方案的出现，未来的前景依然乐观。DeFi被视为“货币的互联网”，其发展潜力巨大，但也面临诸多挑战。
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2025-01-22 16:36
去中心化金融（DeFi）为用户提供了通过加密资产获得被动和主动收益的新方式，但伴随而来的风险也不容忽视。用户在任何DeFi应用或协议中可能会损失全部资金，因此建议不要存入超过自己愿意承受的损失金额。本文总结了七大常见风险，包括智能合约漏洞、种子短语泄露、预言机失效、管理员密钥风险、流动性危机、治理失败以及稳定币贬值风险。智能合约漏洞曾导致重大损失，用户需谨慎选择经过审计的代码。种子短语应妥善保管，避免在不安全的地方输入。预言机失效可能导致价格操控，管理员密钥风险则可能引发“地毯抽走”事件。流动性危机和治理失败也可能影响资金安全。用户在参与DeFi前应充分了解这些风险，并在投资时保持谨慎。
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2025-01-22 16:36
交易期权是全球最受欢迎的金融工具之一，2019年交易量达152.3亿份。去中心化金融（DeFi）旨在使传统金融透明化，任何拥有以太坊钱包的人都能参与。以太坊上的去中心化期权协议如Hedgeic和Open正在快速发展，Hedgeic允许用户买卖WBTC和ETH的看涨或看跌期权。期权合约赋予买方在特定日期前以特定价格买入或卖出基础资产的权利。与传统金融不同，去中心化期权是非托管的，资产不被他人保管，支持24/7全球交易，且合约的结算在链上进行，无需KYC或注册。这一新兴的金融工具使得更多人能够接触到强大的金融工具，推动了DeFi的开放源代码革命，逐步取代传统金融体系。
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2025-01-22 16:36
随着更多应用和协议的推出以及资金流入去中心化金融（DeFi），投资者需要有效降低资金损失的风险。保险作为一种常见的金融工具，可以为投资者提供保护，尤其是在DeFi领域，智能合约的漏洞和黑客攻击时有发生。Nexus Mutual是一个基于以太坊的去中心化保险项目，提供智能合约保险，用户可支付最低2.6%的年费以获得保障。自2019年推出以来，Nexus Mutual的资本池已增长至超过162,000 ETH，并开始扩展到中心化金融（CeFi）服务的保险。随着DeFi保险的不断发展，预计将会有更多投资者愿意参与DeFi，从而推动其大规模 adoption。
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2025-01-22 16:36
根据国际清算银行（BIS）的数据，2019年上半年衍生品市场的名义总额约为640万亿美元。衍生品是指其价值依赖于某种基础资产的金融工具，常见的基础资产包括股票、债券、商品、货币、利率和市场指数。去中心化金融（DeFi）具备重建衍生品市场所需的所有要素，且以无许可、无信任的点对点方式进行交易。Synthetix是DeFi中衍生品交易的先锋，允许用户在链上交易各种资产的合成品（synths），如商品、股票、外汇和加密货币。Synthetix的目标是让用户通过简单的操作，便能交易如谷歌和苹果等蓝筹股，这为全球许多人提供了改变生活的机会。此外，UMA（Universal Market Access）也是一个支持DeFi开发者构建合成资产的重要项目。
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2025-01-22 16:36
以太坊上的稳定币流动性估计达到200亿美元，且增长势头强劲。稳定币如DAI、SUSD、USDC和USDT在去中心化金融（DeFi）中扮演着重要角色，种类繁多，包括中心化和去中心化、1:1美元支持和超额抵押等。当前，市场竞争激烈，旨在创造最纯粹、最可靠的美元挂钩稳定币。算法稳定币逐渐成为新趋势，吸引了希望建立抗审查稳定币的梦想者和追求高收益的投资者。算法稳定币如ESD和DSD提供高达3000%的年化收益率，通过自愿的供给扩张和收缩机制维持其美元挂钩。尽管存在高风险和复杂的博弈理论，算法稳定币在DeFi中的实验性创新引发了广泛关注，尤其是在美国对稳定币监管的背景下，抗审查稳定币的需求愈发明显。
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2025-01-22 16:36
近年来，随着对以太坊去中心化金融（DeFi）服务需求的增加，交易费用飙升，常见的交易费用已达到20美元，甚至有时高达565美元。这一区块链可扩展性问题若不解决，将成为无权限金融服务的重大障碍，使DeFi更像是富人的游乐场。为此，许多研究团队正在致力于以太坊的L1升级和一系列L2解决方案。以太坊作为基础区块链架构，正在向以太坊2.0和权益证明过渡，以实现更快的交易速度和更低的能耗。L2解决方案则通过在主链之外处理交易来提升应用程序的可扩展性，尤其是在DeFi和NFT游戏等领域。2020年，DeFi的快速发展使社区意识到可扩展性解决方案的迫切需求，推动了Web3应用程序在L2上的建设。
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2025-01-22 16:36
收益农业是去中心化金融（DeFi）社区创造的一个术语，指的是市场参与者利用闲置资产，通过在无许可的DeFi协议中提供或借出流动性来赚取被动收入。收益农业的特点包括同时获得多种收益形式，如利息、市场做市费用、流动性提供者费用和协议奖励（通常为治理代币）。这一概念最早由Synthetix引入，旨在通过奖励早期用户以协议原生代币来吸引用户，类似于Web3的客户获取成本。以Compound Finance为例，用户在借贷的同时可以获得治理代币Comp，参与协议的未来决策。尽管收益农业常被误解为短期高收益，但在设计良好的激励机制和强大的市场契合度下，它能够迅速为有前景的DeFi应用引导流动性。Synthetix和Uniswap等平台的成功证明了这一点。
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2025-01-22 16:36
Iron.finance通过自动化收益获取，成功实现了稳定币的收益最大化。最初作为一种收益跳跃工具，Iron.finance将稳定币如DAI在多个借贷协议间自动转移。随后，创始人André将这一策略引入Curve的稳定币池，使用户可以轻松存入稳定币并通过借贷和交易费用获得收益。2020年夏季，André重塑了该项目为Why Earn.finance，并通过分发30,000个Wi-Fi代币来去中心化控制，尽管市场对其价值看法不一。Wi-Fi代币的分发方式确保了公平启动，用户通过提供流动性获得代币。Why Earn.finance的Wi-Vaults使用户能够存入多种代币，降低了DeFi的参与门槛，促进了新旧用户的平等参与。该项目的成功使Wi-Fi成为历史上增长最快的资产之一，展现了DeFi的潜力和价值。
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2025-01-22 16:36
本视频讨论了DeFi（去中心化金融）中的借贷概念，特别是与传统典当行相似的数字化、无信任的借贷平台，如Ava和Compound。用户可以通过抵押有价值的资产来借款，借款过程完全自动化，基于以太坊区块链。与传统金融相比，DeFi省去了中介、个人信息披露和漫长的贷款审批时间，用户只需连接钱包并在平台上设置参数即可完成借贷。随着DeFi平台之间的竞争加剧，未来可能会出现更多资产选择和无抵押借贷的机会，使得这一过程更加便捷。视频鼓励观众关注DeFi 101系列，以获取更多相关信息。
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2025-01-22 16:36
MakerDAO是一个去中心化自治组织，旨在创建DAI，这是一种由锁定的加密资产（如ETH、BAT、WBTC等）支持的数字美元。MakerDAO通过激励用户将更多价值锁定在所谓的抵押债务头寸（CDP，现在称为金库）中，成功建立了稳定币。用户可以将ETH等资产存入金库，并借出最多66%的DAI，享受ETH的长期增值，同时在短期内使用DAI。借款时，用户需支付利息，若未能按约定还款，资产将被清算并拍卖以偿还债务。MakerDAO是以太坊上最成功的DeFi项目之一，管理的总价值接近2000亿美元，已铸造近9亿DAI。DAI在波动市场中保持与美元的挂钩，展现了其作为一种可信赖的数字货币的设计优势。
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2025-01-22 16:36
本文介绍了当前去中心化金融（DeFi）领域的一些顶尖项目，依据DeFi Pulse的总价值锁定（TVL）指标进行排序。首先提到Kyber作为流动性协议，接着是Zapper的多功能仪表板，Loopring则是基于以太坊的快速去中心化交易所。DidX是首个去中心化的永续合约交易所，Nexus Mutual提供DeFi保险，Instadap则利用闪电贷简化操作。Ren Protocol实现比特币与以太坊的互操作性，Valencer是新推出的自动化市场制造商。Yearn.finance自动化收益农业，Synthetix提供合成资产交易，Compound是领先的借贷平台，Curve是最大的稳定币流动性池，而Maker则是去中心化稳定币DAI的基础。最后，Uniswap以超过23亿美元的TVL成为行业领头羊。整体来看，DeFi已成为一个快速增长的领域，值得关注。
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2025-01-22 16:36
在去中心化金融（DeFi）中，用户掌控自己的资金，应用程序通常由不同团队开发，主要基于以太坊区块链。使用DeFi的首要工具是钱包，如MetaMask，它作为浏览器扩展，允许用户与智能合约和DeFi应用互动，进行交易、借贷等操作。除了MetaMask，还有Argent、Monolith、Coinbase钱包和Gnosis Safe等替代品。其次，用户需要工具来跟踪链上资产组合，Zapper、Xerion和DeBank等工具提供DeFi仪表板，通过连接钱包展示资产情况，而无需提供个人信息。获取信息至关重要，了解借贷、提供流动性和自动化收益农场等机会是成功的关键。DeFi发展迅速，保持信息更新有助于抓住新机会。总之，掌握资产存储、与Web3以太坊钱包互动以及探索新应用是参与DeFi的关键。
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2025-01-22 16:36
登链社区