区块链中的现实世界资产(RWAs)是代表实际和传统金融资产的数字通证,如货币、大宗商品、股票和债券。实际世界资产(RWA)的通证化是区块链行业中最大的市场机会之一,潜在市场规模可达数万万亿美元。理论上,任何有价值的东西都可以被通证化并上链。
区块链中的现实世界资产(RWAs)是代表实际和传统金融资产的数字通证,如货币、大宗商品、股票和债券。
实际世界资产(RWA)的通证化是区块链行业中最大的市场机会之一,潜在市场规模可达数万万亿美元。理论上,任何有价值的东西都可以被通证化并上链。
这就是为什么通证化的RWAs是数字资产行业中一个不断增长的市场领域,越来越多的项目试图通证化各种资产,包括现金、大宗商品、房地产等等。
在本文中,我们将解释什么是通证化的RWAs,它们是如何创建的,以及Chainlink是唯一可以提供满足通证化资产要求的综合解决方案的平台。
通证化的现实世界资产(RWAs)是基于区块链的数字通证,代表着实际和传统金融资产,如现金、大宗商品、股票、债券、信用、艺术品和知识产权。RWAs的通证化标志着这些资产被访问、交换和管理的形式发生了重大变革,为区块链驱动的金融服务以及由密码学和去中心化共识支持的各种非金融用例提供了一系列新机会。
资产通证化是区块链技术最有前景的用例之一,其潜在市场规模几乎涵盖了人类所有经济活动。未来的金融将在链上进行,可能会在一个由区块链和分布式账本技术网络组成的通用互操作性标准连接的共同基础上,支持数万亿美元的通证化RWAs的数百个区块链上运行。
Chainlink CCIP为各种链上环境提供了互操作性。
通证化现实世界资产涉及将资产的所有权权益表示为链上通证。在这个过程中,会创建基础资产的数字表示,使资产的所有权权益能够在链上进行管理,并有助于弥合实物资产和数字资产之间的差距。
通证化资产比传统资产具有更高的流动性、更广泛的访问、透明的链上管理和减少的交易摩擦。在金融资产的情况下,RWAs的通证化还将分发、交易、结算和保管等过程整合到一个单一层中,实现了更加流畅的链上金融体系,减少了交易对手风险,资本可以更有效地动员。
通证化现实世界资产的高级过程涉及以下几个步骤:
通证化的现实世界资产有潜力从根本上改变去中心化金融的格局。从许多方面来看,DeFi充当了一个概念验证,证明了在链上金融作为促进金融和经济活动的卓越技术层面方面的优越性。然而,绝大多数资产都在区块链生态系统之外,但它们可以从这项技术的优势中受益。这就是为什么通证化的现实世界资产对于通过让当前不在区块链生态系统中的绝大多数资产与区块链联系起来,使数字资产行业增长数倍具有关键作用。
使当前不在数字资产生态系统之外的资产能够与区块链联系起来,将创建一个具有更好流动性条件、更加透明、降低系统性风险的金融体系,并提供不受利益冲突干扰的基础设施,使更加公平的环境成为可能,少数人不能操控系统以谋取自己的利益。
根据DefiLlama的数据,通证化的现实世界资产一直是DeFi生态系统的增长部分,截至2023年12月,RWA的总锁定价值约为50亿美元。
现实世界资产还可以帮助启用新型金融产品。例如,MakerDAO是根据总锁定价值而言最大的DeFi协议之一,它使用各种现实世界资产作为抵押品,以抵押稳定币DAI,这代表了一种使用传统资产和基于区块链的资产和技术来创建新金融资产的新方式。
通证化的现实世界资产提供了许多优势,包括:
通证化的现实世界资产也存在一些风险,主要涉及到实物资产的托管,必须可靠地进行,以及与外部世界的连接。此外,智能合约存在漏洞和弱点的可能性。最后,仅仅发行资产是不够的,还必须有良好的市场流动性或需求,才能使其蓬勃发展。
作为一个去中心化的的计算平台,已经为交易价值数万亿美元提供了支持,Chainlink是唯一一个可以解决通证化的现实世界资产的所有要求的完整功能平台,同时保持了金融机构和资本市场所需的高级别安全性。
要实现区块链金融的全部好处,通证化的现实世界资产需要具备三个关键能力。它们必须能够:
Chainlink为通证化的现实世界资产提供了关于该资产的数据点,无论该资产被转移到哪个区块链上。
通过将数十亿的数据点引入区块链,Chainlink服务已成为丰富现实世界资产的链下数据的行业标准。其中一些服务包括:
一旦通证化的现实世界资产得到了丰富的现实世界数据,它们需要能够在不同区块链之间移动,并随着移动保持所有相关信息的更新,如价格、身份和储备价值。因此,需要一个安全的解决方案,提供了既能够与链下数据连接,又能够实现不同区块链之间的互操作性的解决方案,适用于各种公共和私有区块链。Chainlink是解决这个问题的平台,提供了涵盖链下数据连接和跨链互操作性的互补服务,同时保持了机构和资本市场所需的高度安全保障。
这就是为什么一些全球最大的银行和金融市场基础设施正在探索Chainlink平台在各种区块链和通证化用例中的能力:
现实世界资产的通证化为金融重新平台化提供了巨大的机会,使其成为一个更加安全、透明和高效的后端基础设施堆栈,解决了传统金融基础设施所涉及的关键利益冲突和风险管理挑战。支持这一转变的是Chainlink平台,它提供了安全、可靠和高性能的服务,从而释放了资产的未来。
要了解更多信息,请访问chain.link,订阅Chainlink通讯,关注Chainlink的Twitter、YouTube和Reddit。
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