关于Coinbase的一切 - 加密货币最值得信赖的交易所终极指南

关于 Coinbase 的一切 — 加密货币最受信赖交易所的终极指南

Coinbase 壁纸

Coinbase 简介

Coinbase 是一家成立于 2012 年的数字货币交易所, 现已成为全球最著名和最受信赖的加密货币交易和管理平台之一。

Coinbase 以其用户友好的界面和严格的合规标准而闻名, 使个人和机构都能够安全地参与加密资产。无论你是购买比特币、探索 DeFi, 还是构建下一个大型 dApp, Coinbase 都提供在加密经济中蓬勃发展所需的工具和基础设施。

其运营的核心是一个明确而雄心勃勃的使命:为全球超过 10 亿人增加经济自由。通过消除传统金融障碍, 并利用去中心化技术为用户赋能, Coinbase 正在改写货币和金融的规则。

Coinbase 简史

成立和早期 (2012–2019)

Coinbase 最初是一个使用银行转账购买比特币的简单平台。几年之内, 它就成为了加密经济的基石:

• 2013: 成为获得资金最多的比特币初创公司。
• 2014: 成为戴尔、Overstock 和 Expedia 等主要品牌的支付处理器。
• 2015–2018: 从 Coinbase Exchange 演变为 GDAX, 然后演变为 Coinbase Pro。
• 2019: 推出 Coinbase Prime, 并与 Circle 合作共同开发 USDC。

首次公开募股 (IPO) 和上市 (2020–2021)

2021 年, Coinbase 成为第一家上市的加密货币公司, 以股票代码 COIN 在纳斯达克上市, 创造了历史。该公司还在疫情期间宣布自己是一家远程优先公司, 支持与其产品理念相符的去中心化工作文化。

监管挑战和创新 (2022–2023)

从关闭其位于旧金山的实体总部, 到推出国际交易所和 Base (其在以太坊上的 Layer 2 链), Coinbase 在越来越多的监管审查(包括 2023 年 SEC 的诉讼)中表现出了韧性和创新。

产品和机构增长 (2024–2025)

2024 年, Coinbase 实现了 66 亿美元的收入, 并推出了 Coinbase Advanced 等产品, 增强了其机构吸引力。在其 Onramp 平台上集成 Apple Pay 进一步简化了法币到加密货币的交易。到 2025 年 4 月, 在 SEC 驳回其诉讼后, Coinbase 获得了监管方面的明确性。

Coinbase 背后的使命

愿景: 经济自由

Coinbase 设想了一个世界, 在这个世界里, 每个人都能平等地获得金融工具, 不论其地理位置或背景如何。经济自由不仅仅是一句口号, 它是推动公司提供的每一项产品和服务的动力。

使命范围解释

他们的核心目标是为世界创建一个由加密货币驱动的开放金融系统。虽然有些人将这一使命解读为更广泛地推动社会平等, 但 Coinbase 澄清说, 他们的重点非常明确: 构建促进准入和去中心化的基础设施。

为什么 Coinbase 保持专注

Coinbase 有意避免参与无关的社会问题。这使得公司能够避免内部冲突, 保持团队团结, 并将资源投入到为实现其目标取得有意义的进展。

Coinbase 的领导团队

Coinbase 的成功归功于一支才华横溢的执行团队, 他们在金融、技术和法律方面拥有丰富的经验:

• Brian Armstrong — 联合创始人兼首席执行官
• Emilie Choi — 总裁兼首席运营官
• Alesia Haas — 首席财务官
• L.J. Brock — 首席人事官
• Paul Grewal — 首席法务官
• Gregory Tusar — 机构产品副总裁
• Max Branzburg — 产品副总裁
• Jesse Pollak — 工程副总裁
• Rob Witoff — 平台副总裁

每位领导者都为塑造 Coinbase 的文化做出了贡献, 确保了所有运营的透明度、安全性和创新性。

Coinbase 的文化和价值观

冠军团队理念

Coinbase 的运作方式类似于一支冠军运动队, 将集体目标置于个人利益之上。它强调:

• 默认信任和良好意图。
• 优先考虑公司的使命。
• 建立团结并避免分心。

专注于建设

Coinbase 没有参与两极分化的行动主义, 而是专注于建设有意义的加密货币基础设施, 包括:

• 创新产品
• 包容性招聘和公平薪酬
• 创造友好的工作文化

这种务实的方法有助于公司保持生产力并与使命保持一致。

Coinbase 的核心功能

Coinbase 为零售和机构用户提供了广泛的功能套件:

• 购买/出售加密货币: 通过法币或银行卡直接购买。
• 兑换: 立即交易代币。
• 质押: 赚取被动收入。
• 消费: 通过 Coinbase Card 使用加密货币。
• 安全存储: 具有保险持仓的冷钱包安全性。

该平台支持数百种加密资产, 使其成为初学者和专业人士的一站式解决方案。

Coinbase 钱包: 你的链上通行证

Coinbase 钱包是一款自托管、多链钱包, 旨在让用户完全控制其加密货币、NFT 和链上资产。它是你进入去中心化网络的门户 — 能够与 DeFi、NFT、游戏等进行安全交互。

主要特点

• 多资产支持: 跨多个网络存储和管理数千种加密货币。
• NFT 兼容性: 查看、排序和交互以太坊、Polygon 和其他链上的 NFT。
• DeFi 访问权限: 使用去中心化协议直接从钱包借款、贷款和兑换。
• USDC 奖励: 通过 USDC 持有赚取被动收入。
• 安全密钥管理: 使用Passkey和智能钱包支持保护你的钱包。

用户体验亮点

• 应用内兑换: 直接从你的钱包交易代币。
• 热门资产: 通过有关热门代币和市场推动者的实时见解, 随时了解情况。
• 智能钱包功能: 赞助的交易费用和简化的备份。
• NFT 音频和视觉工具: 使用内置控件播放音频 NFT, 并按链、名称或日期组织收藏品。

Coinbase 的 Base: 链上的未来

什么是 Base？

Base 是 Coinbase 的以太坊 Layer 2 (L2) 解决方案, 旨在通过使链上开发更快、更便宜和更安全来扩展以太坊生态系统。

Base 基于 Optimism 开发的开源 OP Stack 构建, 是 Coinbase 更广泛战略中的一个基础支柱, 旨在使“链上成为下一个在线”。

与许多使用自己的代币启动的 L2 不同, Base 没有原生代币, 而是专注于可用性、开发者采用和互操作性。其目标是双重的:

加速 Coinbase 自身链上产品生态系统, 并为全球开发者提供安全可靠的基础设施。

使用 Base 的好处

1. 企业级可靠性

Base 通过提供稳定的、可用于生产的环境, 解决了主要的开发者痛点。无论你是推出你的第一个 dApp 的 Web2 公司, 还是经验丰富的 Web3 构建者, Base 都提供以最小的风险支持企业级应用程序的工具和性能。

1. 增强的安全性

由于 Base 由 Coinbase 孵化, 因此它受益于 Coinbase 的安全基础设施、合规标准和审计协议。这为用户和开发者都提供了安心, 降低了区块链新手的入门门槛。

1. 模块化互操作性

Base 构建在 OP Stack 的模块化框架之上, 支持未来的升级和跨链兼容性。这使得与 以太坊、Solana、比特币和 Cosmos 等其他 L1 和 L2 链的集成变得更加容易, 确保 Base 上的应用程序可以覆盖整个加密货币领域的用户和资产。

1. 低成本交易

在 OP Stack 的 Bedrock 升级之后, Base 上的交易成本大幅下降。截至 2023 年年中:

• 发送 ETH: ~$0.06
• 兑换代币: ~$0.11

这使得它对于微交易、DeFi 操作和 dApp 部署具有很高的成本效益。

Base 的工作原理: 内幕

构建在 OP Stack 之上

Base 构建在 OP Stack 之上, OP Stack 是来自 Optimism 的开源工具包。它旨在创建具有完全以太坊兼容性的可扩展 Layer 2 链。此 Bedrock 版本增强了性能、模块化和效率。

它包括三个核心层:

• 共识层: 通过排序器确保交易顺序和有效性。
• 执行层: 使用修改后的 EVM 来执行智能合约并更新状态。
• 结算层: 将 Base 锚定到以太坊, 确保安全性和数据可用性。

排序器: Base 的主力

排序器是执行以下操作的节点:

• 处理和批处理用户交易。
• 每 2 秒生成一个新区块。
• 将压缩的交易数据发布到以太坊 L1。
• 保持 Base 的状态与以太坊同步, 并保持透明度。

它们可预测的区块时间确保了用户和 dApp 的快速流畅体验, 类似于 Web2 平台, 但受到以太坊去中心化的保护。

Bedrock 优势

Bedrock 升级增加了:

• 用于灵活开发的 模块化设计。
• 用于轻松迁移的 1:1 以太坊兼容性。
• Gas 高效的 calldata 压缩, 降低了用户的费用。

Optimistic Rollups 和 Base

什么是 Optimistic Rollup？

Optimistic Rollups 通过在链下执行交易并将数据发布回链上来扩展以太坊。它们默认假设交易有效, 并提供一个挑战期, 允许任何人在发生错误时提交欺诈证明。

这种结构有助于减少以太坊上的拥塞, 同时保持其安全性。

Base 如何使用 Optimistic Rollups

Base 利用 optimistic rollups 来:

• 扩展交易处理。
• 大幅削减费用。
• 通过在以太坊上发布 calldata 来维护数据透明度。

Base Rollup 架构的核心组件

1. 链上合约 (在以太坊 L1 上)

这些智能合约部署在以太坊上, 并作为 Base 的 锚点。它们的职责包括:

• 存储rollup 区块: 关于在 Base 上执行的交易的元数据。
• 跟踪状态转换: 确保 Base 的链下计算与以太坊的链上记录对齐。
• 监控存款和取款: 管理 Base 和以太坊之间的资产转移。

2. 链下虚拟机 (在 Base 上)

这是实际的计算引擎, 在这里 链下执行交易。智能合约、用户交互和 dApp 操作都在这里发生。

• 运行 以太坊虚拟机 (EVM) 的轻微修改版本
• 处理 执行逻辑和状态计算
• 通过 OP Stack 的模块将结果和状态承诺发布回以太坊

欺诈证明: 确保交易完整性

与零知识 Rollups (使用数学证明来验证每笔交易) 不同, Optimistic Rollups 依赖于 挑战系统:

• 在交易发布到以太坊后, 有一个 挑战窗口 (通常为一周)。
• 如果有人认为交易是欺诈性的, 则可以提交 错误证明。
• 如果挑战成功, 则错误的交易将被 撤销, 并且恶意方可能会受到惩罚。

此模型确保 不良行为者受到阻止, 同时网络保持高效和安全。

Optimistic Rollups 在 Base 上的优势

特点	优势
可扩展性	以最低的成本每秒处理数千笔交易。
以太坊安全性	所有 rollup 数据都锚定到以太坊, 继承了其强大的去中心化。
开放验证	任何人都可以检查发布的数据并质疑不正确的交易。
更低的费用	由于计算发生在链下, 因此 gas 成本大大降低。

Coinbase Onramp 和 Offramp API

Coinbase 提供强大的 Onramp 和 Offramp API, 以帮助开发者将传统金融与加密经济无缝连接。这些工具允许用户轻松地在法币和加密资产之间转移资金 — 增强应用程序功能、用户体验和可访问性。

法币到加密货币 (Onramp)

Onramp API 和 SDK 允许用户直接从其银行账户或银行卡为其加密货币钱包提供资金。主要功能包括:

• 账户连接的支付: 用户可以使用来自其 Coinbase 账户的加密货币或法币余额。
• 访客结账: 美国用户无需创建 Coinbase 账户即可每周 Onramp 高达 500 美元。
• 支付选项: 支持 ACH 转账、借记卡/信用卡和 PayPal。

这使得用户可以在几分钟内从法币转到链上变得容易 — 非常适合 dApp、钱包和 Web3 游戏。

加密货币到法币 (Offramp)

Offramp API 允许用户将加密货币转换为法币并将其提取到其银行账户。该过程很简单:

1. 生成一个 Offramp 交易 URL。
2. 将链上资金转移到 Coinbase。
3. Coinbase 处理并将法币存入用户的银行或 Coinbase 账户。

这支持用户快速提款, 使 dApp 对于实际使用更加实用。

Apple Pay 和借记卡支持

Coinbase 通过 Apple Pay 集成和借记卡支持增强了可访问性:

• 美国用户可以在几秒钟内使用 Apple Pay 为加密货币购买提供资金。
• 借记卡用户无需登录即可每周存款高达 500 美元。
• 最低交易额: 5 美元。

这些功能降低了入门门槛, 使加密货币更加用户友好和包容。

面向开发者的 Coinbase: 质押和 OnChainKit

Coinbase 提供强大的开发者工具, 可以简化链上应用程序的构建和质押功能的集成。这些工具使初创公司和企业能够大规模地提供强大、用户友好的区块链体验。

程序化质押 SDK

Coinbase 质押 SDK 允许开发者仅用几行代码即可将质押功能集成到他们的应用程序中。主要优点包括:

• 来自单个端点的多网络支持。
• 使用 TypeScript 或 Golang SDK 的简单集成。
• 丰富的奖励数据, 用于构建详细的报告仪表板。
• 按效果付费模式, 使用户可以控制奖励和安全参与。

无论你是构建钱包、DeFi 平台还是被动收入功能, 该 SDK 都能帮助用户安全地质押并轻松赚取收益。

Coinbase 目前支持跨主要网络的质押:

1. 共享 ETH 质押 — 通过池化验证器质押任意数量的 ETH。
2. 专用 ETH 质押 — 使用个人验证器以 32 ETH 的增量进行质押。
3. SOL 质押 — 质押 SOL 代币以保护 Solana 网络并赚取奖励。

这些选项使支持所有用户类型的多样化质押策略变得更加容易。

OnChainKit 概述和用例

OnChainKit 是一种全栈工具包, 旨在加速链上应用程序开发。它对开发者友好、具有成本效益, 并且包含即插即用组件。

主要特点

• 全栈和无服务器: 使用 npm create onchain 立即构建应用程序。
• 可组合架构: 轻松与 Base 上的其他应用程序集成。
• AI 就绪: 以最少的设置部署 AI 增强的 dApp。
• 低成本交易: 构建在 Base 之上, 费用保持在 0.01 美元以下。

用例包括 NFT 市场、DeFi 仪表板、Web3 社交应用程序和游戏平台 — 任何可以从快速、可靠且经济实惠的区块链访问中受益的东西。

Coinbase 的生态系统和全球影响力

作为加密货币行业的先驱, Coinbase 构建了最广泛和最值得信赖的生态系统之一, 为全球的个人、开发者和机构赋能。凭借以用户至上的方法和机构级的基础设施, Coinbase 已成为全球加密货币活动的核心枢纽。

服务的国家/地区数量

Coinbase 在 100 多个国家/地区运营, 使无论身在何处的用户都可以访问数位资产服务。无论是在北美、欧洲、亚洲还是新兴市场, 用户都可以:

• 购买、出售和质押加密货币
• 访问高级交易工具
• 构建或使用去中心化应用程序 (dApp)

这种全球影响力使 Coinbase 成为数百万寻求传统金融替代方案的人获得金融自由的门户。

生态系统合作伙伴和用户

Coinbase 支持蓬勃发展的生态系统, 拥有超过 245,000 个合作伙伴, 包括:

• dApp 开发者和 Web3 初创公司
• NFT 市场和创造者
• 机构投资者和资产管理公司
• 商家和支付平台

Coinbase 拥有全球数百万用户, 其工具 (从 API 到 SDK) 正在为跨行业的新一代链上应用程序和用例提供动力。

季度交易量和资产

截至最新数据:

• 季度交易量: 4390 亿美元
• 平台上的资产: 4040 亿美元

这些数字反映了 Coinbase 在加密货币市场中的主导地位, 这得益于零售采用和机构兴趣的增长。

战略业务部门

Coinbase 运营多个业务部门, 以满足零售和机构用户的需求。这些平台提供专门的工具、更深的流动性和高级市场准入, 帮助公司扩大其在全球加密经济中的影响力。

Coinbase Advanced 和 Coinbase Prime

• Coinbase Advanced 是一个功能丰富的交易平台, 适用于经验丰富的零售用户。它包括高级图表、实时订单簿和更低的费用 — 使其成为严肃的加密货币交易者的理想选择。
• Coinbase Prime 专为机构而构建, 提供专业的交易服务, 包括:
  • 具有保险支持的冷存储的托管
  • 专门的客户管理
  • 算法交易工具
  • 深度流动性和场外交易 (OTC) 服务

这些平台迎合了不同的用户需求, 同时保持了 Coinbase 对安全性、透明度和合规性的承诺。

机构产品

Coinbase 通过不断增长的企业级服务套件为对冲基金、资产管理公司、企业和金融机构提供服务:

• Coinbase 托管: 具有多用户控制的 SEC 合格托管服务。
• Coinbase 资产管理: 指数基金和加密货币敞口产品, 用于多元化投资组合。
• 衍生品和期货: 通过 Coinbase International Exchange 全球访问杠杆工具。

这些产品帮助机构管理加密货币投资组合、降低风险并遵守法规。

全球市场战略

Coinbase 正在积极扩大其国际影响力, 尤其是在具有明确监管框架的地区, 例如:

• 欧洲: 利用 MiCA (加密资产市场法规)。
• 亚太地区: 探索新加坡和日本的高增长市场。
• 拉丁美洲和非洲: 与当地金融科技公司合作, 实现包容性加密货币采用。

这种战略方法允许 Coinbase 在全球范围内扩展, 同时适应当地的合规需求和用户偏好。

Coinbase 在加密货币行业中的地位

作为最早和最值得信赖的加密货币平台之一, Coinbase 在全球数位资产市场中占据领先地位。其在监管合规性、创新和用户信任方面的声誉继续影响其在竞争激烈且快速发展的领域中的影响力。

竞争优势

Coinbase 因其多项战略优势而脱颖而出:

• 监管信任: 是少数在多个司法管辖区以完全监管透明度运营的交易所之一。
• 用户友好的界面: 同样适用于初学者和专业人士, 具有直观的工具和无缝的入门体验。
• 安全第一: 多层安全、冷存储和保险保护。
• 机构基础设施: 适用于大型客户的企业级托管、交易和分析工具。
• 产品多样性: 提供从质押和 NFT 到开发者 SDK 和具有 Base 的 Layer 2 可扩展性的一切。

这些功能使 Coinbase 成为加密货币行业中 消费者和机构的强大力量。

市场前景

Coinbase 为长期增长做好了充分准备, 尤其是在以下方面:

• 机构采用加速
• 监管框架成熟
• 链上应用程序使用 Base 和 OnChainKit 等工具 扩展

凭借强大的资产负债表、全球影响力和创新思维, Coinbase 有望继续成为加密货币基础设施和金融科技领域的 主导力量。

常见问题 (FAQ)

Coinbase 安全吗？

是的, Coinbase 被广泛认为是 最安全的加密货币平台之一。它使用 银行级安全性、大多数资产的冷存储、加密、双因素身份验证 (2FA) 和在线资金的保险。它还符合多个国家/地区的金融法规。

是什么让 Coinbase 与众不同？

Coinbase 因其 监管透明度、用户友好的设计 和 广泛的生态系统 而脱颖而出, 该生态系统包括 Base、Coinbase 钱包和机构服务等产品。由于其强大的基础设施, 它非常适合初学者, 并受到专业人士的信任。

如何开始使用 Coinbase？

要开始:

1. 访问 coinbase.com
2. 创建一个账户并完成身份验证。
3. 添加支付方式 (银行、银行卡或 PayPal)。
4. 购买、出售或转移加密货币。

你还可以下载 Coinbase 钱包应用程序 以进行自我保管和 dApp 访问。

什么是 Base？

Base 是 Coinbase 基于 OP Stack 构建的以太坊 Layer 2 网络。它提供 更快、更便宜的交易、完全的 EVM 兼容性以及对 Coinbase 和更广泛的加密货币生态系统的访问。它旨在使“链上成为下一个在线”。

我可以通过 Coinbase 赚钱吗？

是的! 用户可以通过以下方式获得奖励:

• 质押资产, 如 ETH 和 SOL。
• 持有 USDC 以获得利息。
• 参与 Learn & Earn 计划, 通过观看教育视频来获取加密货币。

Coinbase 支持 NFT 吗？

当然可以。你可以:

• 在 Coinbase 钱包 中存储和查看 NFT
• 探索热门收藏品
• 在集成平台上铸造或交易 NFT

Coinbase 提供多链 NFT 支持, 包括以太坊和 Polygon。

结论

Coinbase 远不止是一个加密货币交易所 — 它是 一个全面的、以使命为导向的平台, 正在塑造金融的未来。从赋予个人经济自由, 到通过 Base 和 OnChainKit 等尖端工具为开发者提供支持, Coinbase 继续成为加密货币世界中 信任、创新和规模的支柱。

其对安全性、监管和基础设施的战略重点确保了它不仅能够生存 — 而且能够在竞争激烈且不断发展的环境中蓬勃发展。无论你是购买比特币的初次用户、质押 ETH 的企业, 还是推出你的第一个 dApp 的开发者, Coinbase 都能提供支持你旅程的工具、稳定性和愿景。

随着加密货币采用加速, 以及传统金融和 Web3 之间的界限变得模糊, Coinbase 处于中心位置 — 弥合差距, 并为下一个十亿用户提供加密货币经济动力。

• 原文链接： medium.com/@tomarpari90/...
• 登链社区 AI 助手，为大家转译优秀英文文章，如有翻译不通的地方，还请包涵～