详解现实世界资产(RWAs)

  • Chainlink
  • 更新于 2023-12-24 17:06
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区块链中的现实世界资产(RWAs)是代表实际和传统金融资产的数字通证,如货币、大宗商品、股票和债券。实际世界资产(RWA)的通证化是区块链行业中最大的市场机会之一,潜在市场规模可达数万万亿美元。理论上,任何有价值的东西都可以被通证化并上链。

区块链中的现实世界资产(RWAs)是代表实际和传统金融资产的数字通证,如货币、大宗商品、股票和债券。

实际世界资产(RWA)的通证化是区块链行业中最大的市场机会之一,潜在市场规模可达数万万亿美元。理论上,任何有价值的东西都可以被通证化并上链。

这就是为什么通证化的RWAs是数字资产行业中一个不断增长的市场领域,越来越多的项目试图通证化各种资产,包括现金、大宗商品、房地产等等。

在本文中,我们将解释什么是通证化的RWAs,它们是如何创建的,以及Chainlink是唯一可以提供满足通证化资产要求的综合解决方案的平台。

什么是现实世界资产(RWAs)?

通证化的现实世界资产(RWAs)是基于区块链的数字通证,代表着实际和传统金融资产,如现金、大宗商品、股票、债券、信用、艺术品和知识产权。RWAs的通证化标志着这些资产被访问、交换和管理的形式发生了重大变革,为区块链驱动的金融服务以及由密码学和去中心化共识支持的各种非金融用例提供了一系列新机会。

资产通证化是区块链技术最有前景的用例之一,其潜在市场规模几乎涵盖了人类所有经济活动。未来的金融将在链上进行,可能会在一个由区块链和分布式账本技术网络组成的通用互操作性标准连接的共同基础上,支持数万亿美元的通证化RWAs的数百个区块链上运行。

rwa-2.webp Chainlink CCIP为各种链上环境提供了互操作性。

通证化现实世界资产

通证化现实世界资产涉及将资产的所有权权益表示为链上通证。在这个过程中,会创建基础资产的数字表示,使资产的所有权权益能够在链上进行管理,并有助于弥合实物资产和数字资产之间的差距。

通证化资产比传统资产具有更高的流动性、更广泛的访问、透明的链上管理和减少的交易摩擦。在金融资产的情况下,RWAs的通证化还将分发、交易、结算和保管等过程整合到一个单一层中,实现了更加流畅的链上金融体系,减少了交易对手风险,资本可以更有效地动员。

如何通证化现实世界资产

通证化现实世界资产的高级过程涉及以下几个步骤:

  • <b>资产选择:</b>确定要通证化的现实世界资产。
  • <b>通证规格:</b>确定通证的类型(可互换或不可互换)、要使用的通证标准(如ERC20或ERC721)以及通证的其他基本方面。
  • <b>区块链选择:</b>选择发行通证的公共或私有区块链网络。集成Chainlink跨链互操作性协议(CCIP)有助于使通证化的RWA在任何区块链上可用。
  • <b>链下连接:</b>大多数通证化资产需要来自安全可靠的Chainlink预言机的高质量链下数据。使用验证服务,如行业标准的Chainlink储备证明(PoR),来验证支持RWA通证的资产对于维护用户的透明度至关重要。
  • <b>发行:</b>在选择的网络上部署智能合约,铸造通证,并使其可供使用。

DeFi中的现实世界资产

通证化的现实世界资产有潜力从根本上改变去中心化金融的格局。从许多方面来看,DeFi充当了一个概念验证,证明了在链上金融作为促进金融和经济活动的卓越技术层面方面的优越性。然而,绝大多数资产都在区块链生态系统之外,但它们可以从这项技术的优势中受益。这就是为什么通证化的现实世界资产对于通过让当前不在区块链生态系统中的绝大多数资产与区块链联系起来,使数字资产行业增长数倍具有关键作用。

使当前不在数字资产生态系统之外的资产能够与区块链联系起来,将创建一个具有更好流动性条件、更加透明、降低系统性风险的金融体系,并提供不受利益冲突干扰的基础设施,使更加公平的环境成为可能,少数人不能操控系统以谋取自己的利益。

根据DefiLlama的数据,通证化的现实世界资产一直是DeFi生态系统的增长部分,截至2023年12月,RWA的总锁定价值约为50亿美元。

现实世界资产还可以帮助启用新型金融产品。例如,MakerDAO是根据总锁定价值而言最大的DeFi协议之一,它使用各种现实世界资产作为抵押品,以抵押稳定币DAI,这代表了一种使用传统资产和基于区块链的资产和技术来创建新金融资产的新方式。

通证化现实世界资产的优势

通证化的现实世界资产提供了许多优势,包括:

  • <b>流动性</b>:通过在一个统一的底层结构上启用全球可访问的流动性条件——由Chainlink CCIP支持的跨链活动的区块链生态系统,通证化的现实世界资产为传统上流动性不足的资产提供了增加的市场流动性。
  • <b>透明度</b>:由于通证化资产在链上表示,因此可以确保透明度和可审计的资产管理,从而降低了整体系统风险,因为可以更准确地确定整个系统中的杠杆和风险程度。
  • <b>可访问性</b>:通证化的现实世界资产可以通过基于区块链的应用程序提供更容易的访问,并允许更广泛的用户群体通过分数所有权来利用他们在其他情况下无法获得的资产。

应对RWA通证化的风险

通证化的现实世界资产也存在一些风险,主要涉及到实物资产的托管,必须可靠地进行,以及与外部世界的连接。此外,智能合约存在漏洞和弱点的可能性。最后,仅仅发行资产是不够的,还必须有良好的市场流动性或需求,才能使其蓬勃发展。

Chainlink平台在通证化的现实世界资产中的角色

作为一个去中心化的的计算平台,已经为交易价值数万亿美元提供了支持,Chainlink是唯一一个可以解决通证化的现实世界资产的所有要求的完整功能平台,同时保持了金融机构和资本市场所需的高级别安全性。

要实现区块链金融的全部好处,通证化的现实世界资产需要具备三个关键能力。它们必须能够:

  1. 与现实世界的信息相结合。
  2. 安全地在不同区块链之间传输。
  3. 无论被移动到哪个区块链,都能连接到链下数据。

rwa-1.png Chainlink为通证化的现实世界资产提供了关于该资产的数据点,无论该资产被转移到哪个区块链上。

通过将数十亿的数据点引入区块链,Chainlink服务已成为丰富现实世界资产的链下数据的行业标准。其中一些服务包括:

  • Proof of Reserve(PoR)——PoR是一种自主、可靠和及时的验证方法,使用户、资产发行者和区块链上的应用程序能够监控支持通证化的现实世界资产的跨链或链下储备。这为他们提供了增强的透明度,并使得可以实施断路器,以保护用户,如果链下资产的价值与链上通证化的资产相背离。
  • 身份验证——建立安全的区块链身份系统对于银行、资产管理公司及其客户能够相互交易至关重要。DECO是一种隐私保护的预言机协议,正在开发中,它利用零知识技术,使机构和个人能够证明资产的来历并验证通证化的现实世界资产的所有权,而不需要向第三方披露个人信息。
  • 数据流(data feed)数据源(data stream)——用户可以为基于区块链的市场提供安全且去中心化的金融市场数据,包括商品、股票、外汇、指数、经济数据、企业财务、加密货币等等。
  • Functions——任何链下事件或数据都可以在链上同步或发布,例如持仓交收说明、公司行动、代理投票、ESG数据、股息和利息以及资产净值。

一旦通证化的现实世界资产得到了丰富的现实世界数据,它们需要能够在不同区块链之间移动,并随着移动保持所有相关信息的更新,如价格、身份和储备价值。因此,需要一个安全的解决方案,提供了既能够与链下数据连接,又能够实现不同区块链之间的互操作性的解决方案,适用于各种公共和私有区块链。Chainlink是解决这个问题的平台,提供了涵盖链下数据连接和跨链互操作性的互补服务,同时保持了机构和资本市场所需的高度安全保障。

这就是为什么一些全球最大的银行和金融市场基础设施正在探索Chainlink平台在各种区块链和通证化用例中的能力:

  • <b>Swift</b>,连接11,000多家银行的标准消息网络,与Chainlink以及10多家大型金融机构合作,包括Euroclear、Clearstream、BNP Paribas、BNY Mellon和花旗银行,演示了使用Chainlink CCIP连接多个区块链的安全可扩展方式。
  • <b>DTCC</b>,每年处理2+千万亿美元的全球最大证券结算系统,正在与Chainlink合作将资本市场引入区块链。
  • <b>澳大利亚领先的银行ANZ Bank</b>,资产管理规模超过1万亿美元,利用Chainlink CCIP演示了跨货币、跨链购买通证化资产。
  • <b>总部位于香港的金融机构ARTA TechFin</b>正在使用Chainlink的分布式计算平台为公司的通证化基金解锁关键功能。 Chainlink还是Web3生态系统中通证化现实世界资产的领先平台,支持Backed、Brickken、Matrixport、Poundtoken和TUSD等项目。

现实世界资产的通证化为金融重新平台化提供了巨大的机会,使其成为一个更加安全、透明和高效的后端基础设施堆栈,解决了传统金融基础设施所涉及的关键利益冲突和风险管理挑战。支持这一转变的是Chainlink平台,它提供了安全、可靠和高性能的服务,从而释放了资产的未来。

要了解更多信息,请访问chain.link,订阅Chainlink通讯,关注Chainlink的Twitter、YouTube和Reddit。

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