Chainlink 终局：将世界融入代币化资产经济

Chainlink 的终局：将世界整合到通证化资产经济中

• 这篇博客概述了 Chainlink 的终局：我们对 Chainlink 及其在区块链行业中地位的愿景。

• 随着通证化现实世界资产 (RWA) 的出现，区块链用例变得越来越高级。现在的应用需要机构级的、与全球金融体系中看到的相匹配的工作流程。

• 对于机构来说，内部构建整个工作流程或管理不断增长的供应商列表以支持他们所有独特的需求是不现实的。相反，他们需要一个一体化的解决方案，用于创建和驱动其链上应用的整个生命周期。

• Chainlink 是唯一的一体化预言机平台，支持高级区块链应用的数据、互操作性、合规性、隐私性、协调和遗留系统集成需求。

• 世界上最大的金融机构、政府和 DeFi 协议正在使用 Chainlink 将全球金融系统转移到链上，并解锁比现状更快、更便宜、更透明和更易于访问的服务。

• 通过采用 Chainlink 预言机服务而产生的链下和链上收入为 Chainlink 储备提供资金——这是一个战略性的链上 LINK 代币储备，旨在支持 Chainlink 网络的长期增长和可持续性。

比特币：去中心化货币的新颖实验，点燃了区块链行业。始于 2008 年的单一区块链，其重点非常明确，现在已经发展成为一个复杂的格局，其中包含数百个区块链、数千种数字资产、全球数亿用户以及不断扩展的 创新应用和用例 列表。

随着越来越多的机构意识到区块链技术无可争辩的价值，现在需要将一个由现有基础设施和技术组成的全球系统与基于区块链的系统连接起来。然而，关键的挑战是如何安全有效地应对这种日益复杂的格局。试图在内部解决每一个技术挑战已经不再是一种选择，因为它需要大量的运营开销、技术债务和项目管理资源来监督各种技术堆栈。然而，采用不断增长且分散的点对点解决方案也不是理想的选择，这会给情况增加更多的复杂性。

这种困境类似于互联网和在线应用的早期阶段；也就是说，直到 TCP/IP 标准将不同的内部网统一成一个单一的全球互联网，而 Java 运行环境 (JRE) 抽象了在线应用开发的复杂性。区块链行业现在需要自己的 TCP/IP 和 JRE 标准。

进入 Chainlink ：行业标准的预言机平台，它统一了不同的区块链网络，并支持跨链上和链下系统的应用程序的无缝协调。Chainlink 堆栈支持用于设计和运营预言机服务的多个开放标准，这些标准目前跨越四个关键垂直领域：1) 数据，2) 互操作性，3) 合规性和 4) 隐私。在这些标准的基础上，存在着不断扩展的模块化、专用预言机服务集合，可以使用 Chainlink 运行时环境 (CRE) 轻松创建和无缝组合。CRE 是用于构建、组合和管理预言机服务到可扩展端到端解决方案的协调层，这些解决方案以高度安全、可靠和 加密可验证 的方式运行。

Chainlink 是唯一的预言机平台，机构和开发人员可以在其中组合不同的区块链、外部数据源和遗留系统，以及嵌入关键的合规性和隐私功能，所有这些都集成到一个统一的工作流程中，该工作流程通过以去中心化的方式通过 Chainlink 运行时环境执行的单段代码来表示。

Chainlink 堆栈包括核心预言机标准、服务和端到端解决方案，以及支持所有这些的协调层。

开发人员可以利用 Chainlink 访问他们的区块链应用程序端到端运行所需的所有服务，而不是依赖于仅解决应用程序一小部分需求并需要具有不同界面、安全假设和经济模型的服务提供商的复杂拼凑的点解决方案。借助 Chainlink，多链、多资产、多司法管辖区和多系统应用程序不仅可行，而且易于构建、协调和面向未来，以应对行业的变化。只有通过 Chainlink，机构才能创建这些与现有金融系统中看到的复杂性相匹配的先进链上应用程序，但由于区块链卓越的可组合性、可编程性和可靠性，可以实现更高的效率和自动化。

Chainlink 已经拥有多项通过全球公认的标准机构颁发的 ISO 27001 认证的预言机服务，以及由独立审计师根据 AICPA 的信任服务标准进行的 SOC 2 Type 1 证明。它们包括 Chainlink 价格反馈、智能数据（储备证明和 NAVLink）和跨链互操作性协议 (CCIP)。这些成就确认 Chainlink 拥有强大的信息安全管理系统 (ISMS)，由 Chainlink Labs 提供，Chainlink Labs 是 Chainlink 的主要贡献开发商之一；满足确保全栈平台安全、可用性和机密性的严格国际标准；并支持合规可靠的服务，以保护组织和客户的安全利益。Chainlink 预言机服务通过 ISO 27001 认证和完成 SOC 2 Type 1 证明进一步验证了 Chainlink 作为企业级基础设施的地位，该基础设施适用于与最大的金融机构一起使用的真实世界的生产用例。

拥有一个完整的生命周期、机构级、开放的技术平台，对于希望利用通过通证化资产和链上应用程序实现金融现代化的巨大机会的大型机构和 Web3 协议来说，是一个巨大的解锁。波士顿咨询集团预测到 2030 年，通证化非流动性资产将达到约 16 万亿美元 ——约占全球 GDP 的 10%——而世界经济论坛估计，通证化可能针对高达 867 万亿美元 的金融资产，几乎代表了所有全球资产。涉及这些资产的结算和支付价值达数千亿美元，其中大部分可以通过链上轨道进行重新平台化。

Chainlink 通过作为支持链上金融的全球标准来释放这一机会，提供关键的数据、跨链、合规性和隐私预言机基础设施。Chainlink 已经直接与一些世界上最大的金融机构和基础设施合作，包括 Swift、Euroclear、Mastercard、摩根大通 Kinexys、富达国际、瑞银、Apex 集团、澳新银行、SBI Digital 和 更多公司 ，以及顶级 DeFi 协议，如 Aave、GMX、Lido、Ether.Fi 、Kamino、Pendle、Jupiter、Compound 和 更多协议 。这包括围绕基础链上金融用例的工作，例如利用 Chainlink 预言机为通证化资产提供服务、自动化合规性和政策执行、通过交付与支付 (DvP) 和支付与支付 (PvP) 结算通证化资产交易，以及在链上分发关键数据供世界访问。Chainlink 网络已经实现了 数万亿美元 的交易价值，交付了超过 180 亿条经过验证的消息，并保障了全球 70% 以上的 DeFi。

链上金融的机会价值数千亿美元。

以下博客将概述 Chainlink 预言机平台如何以独特方式支持先进的区块链应用程序，使世界上最大的机构和 DeFi 协议能够在链上释放现实世界的价值。

区块链采用的演变

区块链采用的演变：从简单到日益先进的应用程序。区块链 最初是一个简单的概念：交易和资产的去中心化账本，可以在同一网络上的用户之间转移。作为第一个区块链，比特币引入了点对点支付，这是最基本的区块链交易类型，使世界各地的任何人都可以轻松地发送和接收比特币。

以太坊随后引入了 智能合约 ，从而开启了更复杂的区块链交易。智能合约允许将可编程条件附加到链上交易（即，如果发生 x，则执行 y 操作），从而允许出现基本的区块链应用程序，例如去中心化交易所，该交易所允许用户在同一链上交易不同的资产，而无需中间人。

Chainlink 通过引入 去中心化预言机网络 开启了该行业的下一个重大进步，使智能合约能够安全可靠地访问 外部数据 ，以确定其可编程条件是否得到满足。智能合约现在可以对外部世界做出反应并与之交互，从而导致 去中心化金融 (DeFi) 的快速增长——该行业从 Chainlink 推出时的不到 5 亿美元增长到今天的超过 3410 亿美元。通过将实时市场价格引入 DeFi，Chainlink 直接实现了更高级的应用和用例，例如开设和清算抵押贷款、结算衍生品和保险合约、重新平衡流动性池等等。

DeFi 的激增最终导致了大量区块链的推出。这引入了额外的复杂性，因为交易突然涉及跨多个区块链的资产和应用程序，而不仅仅是存在于单个链上。从那时起，除了数据预言机之外，互操作性预言机 也成为更高级应用的组成部分。

现在出现了一种清晰的模式，即区块链行业的创新和采用的增加与行业支持更高级交易的能力直接相关。随着 通证化现实世界资产 (RWA) 的快速增长以及全球最大金融机构和政府的支持，很明显，链上金融的新时代需要能够与多种资产、多个区块链、多个数据集和多个司法管辖区交互的交易，同时还需要与遗留系统集成、嵌入式合规性和保护隐私的功能。

支持日益高级的链上交易的能力与区块链和通证化资产的采用增加相关。

然而，许多区块链应用程序都在努力满足集成更多区块链和支持更高级功能和用例所带来的日益增长的复杂性。他们的挣扎通常归结为依赖于低效的扩展方法，例如：

• 构建一切：一些团队试图在内部构建支持高级链上交易所需的所有基础设施。考虑到所涉及的所有不同组件，这非常耗时、资源密集且具有挑战性，这些组件不断变化。这些团队需要成为各个领域方面的专家——从区块链核心开发和基础设施管理到处理合规性和隐私要求——所有这些都会占用构建应用程序核心业务逻辑的资源。

• 供应商拼凑：一些团队采用了一份不断增长的供应商列表，每个供应商都分配给一个特定的问题，例如数据或互操作性。这不仅增加了复杂性——因为你必须与每个供应商进行点对点集成、使用不同的不兼容的界面和标准、采用不同的经济和结算模型、弄清楚如何协调每个服务中的活动以及及时了解每个供应商的流程——而且还增加了风险，因为你正在为每个供应商引入不同的安全和信任假设，这些假设在实践中可能很难推理。任何一个供应商的安全漏洞或缺陷都会使整个应用程序面临风险。

幸运的是，有一种更安全有效的方式来采用区块链技术并构建高级链上应用程序：Chainlink。

Chainlink 为机构提供了一种可扩展、低成本且可定制的模型，用于采用区块链技术并构建高级链上应用程序，这些应用程序可以无缝连接到他们现有的基础设施和服务提供商。

Chainlink：支持高级区块链交易的行业标准预言机平台

随着未来几年内将要通证化的数万亿美元的价值，以及每年将在链上交易的数千亿美元的价值，启用与当今全球市场中看到的复杂性相匹配的高级交易比以往任何时候都更加重要。

从历史上看，每一种新的计算范式都是由一个关键的平台技术催化的：PC 具有 Windows，移动设备具有 iOS，云具有 AWS，而现在链上金融具有 Chainlink——这不仅是将传统金融 (TradFi) 的交易量引入 DeFi 的催化剂，而且也是将整个全球金融系统过渡到链上的催化剂。

世界上几乎所有的价值都可以通过通证化来转变。

Chainlink 堆栈由用于设计和运营预言机服务的四个开放标准组成，涵盖数据预言机、互操作性预言机、合规性预言机和隐私预言机。开发人员和机构利用这些预言机服务来满足高级区块链应用程序的特定用例需求或支持端到端解决方案。Chainlink 平台由 Chainlink 运行时环境提供支持，它可以轻松地在 Chainlink 标准之上开发新的服务或集成和定制现有服务。开发人员还可以使用 CRE 在多个标准、服务和链下系统中组合自己的工作流程，以支持更复杂的用例。一旦创建了这些服务和工作流程，就可以将它们部署在各种链上，以最大限度地扩大应用程序的影响范围，从而体现“构建一次，连接所有”的框架。

Chainlink 定位为现代全球金融系统的核心，既是用于构建链上金融应用程序的标准、服务、解决方案和平台，又是为跨链上和链下环境的交易的整个生命周期提供支持的去中心化计算基础设施。Chainlink 是唯一的预言机平台，使开发人员和机构能够访问高级区块链应用程序的所有关键要求，以及通过将复杂的交易提炼为在 CRE 中安全可靠运行的单段代码来构建、管理和执行复杂交易的协调功能。

这种一体化方法创建了一种网络效应：在 Chainlink 上构建和集成的人越多，Chainlink 预言机平台对每个人就越有价值。 Chainlink 平台还驱动了一个经济飞轮，Chainlink 预言机服务的使用越多，为网络产生的用户费用就越多。这些用户费用支持 Chainlink 的长期经济增长和可持续性，同时也为 Chainlink 的服务提供商生态系统创造了适当的激励措施。Chainlink 目前支持多种支付和结算机制，包括企业计划（集成、使用和维护）、基于使用量的支付（每次调用和订阅）、收入分享协议（应用收入的百分比）以及专为 Web3 生态系统设计的定制计划，例如 Build 和 Scale 。

LINK 是 Chainlink 网络的原生代币，并在整个生态系统中使用。用户支付 LINK 网络费用以与 Chainlink 服务交互，网络服务提供商（例如，节点）以 LINK 获得奖励，社区参与者 质押 LINK 以支持网络的密码经济安全。为了减少支付摩擦，Chainlink 服务利用 支付抽象 ——一种链上基础设施，使用户能够以他们首选的支付方式支付 Chainlink 服务的费用。然后通过去中心化交易所将支付以编程方式转换为 LINK。支付抽象支持链上和链下支付方式，包括加密原生资产（例如，ETH 和 USDC）和传统法定货币（例如，USD）。

Chainlink 储备 也被用于构建，这是一个战略性的链上 LINK 代币储备，旨在支持 Chainlink 网络的长期增长和可持续性。Chainlink 储备使用支付抽象将来自企业的链下收入和来自应用程序的链上收入转换为 LINK，这些 LINK 存储在战略储备中。对 Chainlink 的需求已经创造了数亿美元的收入，并且随着来自许多世界上最大的企业的需求不断增长，预计储备将在未来与行业一起直接增长。

Chainlink 支付抽象使用户可以使用替代资产支付 Chainlink 预言机服务的费用，而 Chainlink 储备存储由收入资助的 LINK 战略储备。

为了更好地理解整个 Chainlink 堆栈，我们将研究支持 Chainlink 的基础设施、每个 Chainlink 标准如何支持高级区块链交易所需的关键预言机服务，以及 Chainlink 开发人员平台如何增强创新并支持跨服务的端到端解决方案和自定义工作流程。

网络基础设施：为 Chainlink 上的所有内容提供支持的去中心化计算

支持 Chainlink 的基础设施由执行用户所需计算的计算机网络组成。这些网络被称为去中心化预言机网络 (DON)，由多个独立的运营商（即，预言机节点）组成，这些运营商就特定的计算达成共识（即，共识计算）。DON 使用 链下报告 (OCR) 协议 执行这些计算，该协议通过以下步骤工作：

1. 每个预言机节点独立地观察来自一个或多个来源的特定事件。

2. DON 基于所有节点观察的聚合达成共识。

3. 聚合结果报告给预定义的目的地，该目的地位于链上或链下。

DON 是 CRE 的主干，执行所有服务、解决方案以及部署在 Chainlink 上的自定义工作流程所需的所有代码。Chainlink 不是单个 DON，而是并行运行的不同的、独立的 DON 的集合，每个 DON 执行特定的任务（类似于微服务）。Chainlink 网络由所有 DON 组成，已经保障了超过 900 亿美元的总价值，交付了超过 180 亿条经过验证的消息，并实现了数万亿美元的链上交易价值。

Chainlink OCR 是 Chainlink DON 的支柱，使它们能够在数据、互操作性、合规性和隐私性方面支持高度安全可靠的预言机服务。

Chainlink 数据标准：访问链上安全可靠的数据

问题：大多数区块链交易需要某种形式的外部数据来确定在触发智能合约代码的执行之前是否满足特定条件。高质量的数据对于维护区块链应用程序安全和确保准确的结果至关重要，因为操纵的数据可能导致意外的结果和用户资金的损失。由于其固有的安全模型，区块链无法直接访问现实世界中的外部数据，因此需要预言机基础设施来传递数据，这通常被称为 区块链预言机问题 。

数据是大多数金融交易的核心要求。

解决方案：Chainlink 数据标准，由链上数据协议 (ODP) 提供支持。ODP 是一种开放的、协议级的规范，用于 DON 如何聚合和验证外部数据并将其发布在链上。它还封装了应用程序如何通过跨任何区块链的一组一致的接口安全地访问数据——无论来源、格式、聚合、交付模型、使用的链或用例如何。Chainlink 的所有数据预言机解决方案都统一在 ODP 标准下，为机构提供了无缝安全地将核心财务数据引入链上并支持下一代全球市场的基础。

链上数据协议 (ODP) 包括由 Chainlink DON 启用的链下共识和链上数据接口。

Chainlink ODP 支持数据预言机服务，使开发人员能够将任何外部数据引入链上并将其用作区块链交易的一部分。一些例子包括：

• 价格反馈

  用于实时准确地定价数字资产，例如加密货币、稳定币、股票、商品、ETF、固定收益等等。

• SmartData

  用于为通证化资产提供服务。例如，储备证明 可以验证由链下或跨链储备支持的链上资产的当前抵押品，而 净资产值 (NAV) 可以为通证化基金定价以支持链上认购和赎回。

• 促进链上交易所需的任何其他数据类型，例如 贷款利率 、管理资产 (AUM)、体育比分、天气信息等等。

长期以来，Chainlink 一直是安全、去中心化数据预言机的标准。Chainlink 数据标准已被每个主要区块链上的开发人员大规模采用、在链上生态系统中克隆了数百次，并已由 DeFi 和传统金融领域的领先机构集成。在过去的 6 年中，超过 12,000 个智能合约使用了 Chainlink 的数据预言机服务——包括 数据反馈 、 数据流 、SmartData 等——为如何在 Web3 中使用真实世界数据设定了蓝图。多个 Chainlink 数据预言机服务，特别是 Chainlink 价格反馈和用于储备证明的 SmartData 反馈和 NAV，已经通过了 ISO 27001 认证并完成了 SOC 2 Type 1 证明。

ODP：为 DeFi、通证化资产和金融机构的数据预言机提供支持的通用标准。

Chainlink 通过 DataLink 也是标准的预言机基础设施，已建立的数据提供商使用它来在链上发布其数据并将其商业化——在领先的区块链上安全无缝地进行，而无需构建或维护区块链基础设施。Chainlink 启用完全可配置的访问控制，以确保数据提供商对其数据的访问方式保持完全所有权和治理，即使在公共区块链上也是如此。随着对通证化现实世界资产的需求迅速增加，具有前瞻性的数据提供商正在使用 Chainlink 在数字资产领域建立领导地位并释放新的收入来源，而链上可访问的高质量数据量不断增长，这正在使开发人员能够构建新产品、启动资产并支持强大的市场。

Chainlink 互操作性标准：跨区块链的无缝流动性和通信

问题：目前有数百个公共和私有区块链，未来可能还会出现数千个，每个区块链都有自己独特的资产、应用程序和用户。为了最大程度地提高流动性并支持跨链应用程序，必须建立一个统一的互操作性标准，用于跨区块链发送数据和价值，类似于 TCP/IP 统一我们今天所知的互联网的方式。

解决方案：Chainlink 互操作性标准，由 跨链互操作性协议 (CCIP) 提供支持。CCIP 是一种开放的、协议级的规范，用于 DON 如何在源区块链上读取数据、验证它并将其写入目标区块链。CCIP 已正式通过 ISO 27001 认证，因为它具有信息安全管理系统，并且已完成 SOC 2 Type 1 证明，该证明涵盖了安全性、可用性和机密性的信任服务标准——证明了其对安全和弹性基础设施和运营的承诺。

利用互操作性预言机，CCIP 使数据和代币能够在区块链之间无缝安全地传输。CCIP 还支持 可编程代币转账 ，其中数据（消息）和价值（代币）可以一起跨链移动，特别是指示接收智能合约在代币到达后如何处理代币，例如将它们部署在借贷市场中或使用它们购买资产。结果是 CCIP 将所有公共和私有区块链连接到一个 合约互联网 中，从而驱动统一的流动性和高效的跨链应用程序。

CCIP 支持 跨链代币 (CCT) 标准，用于通过 CCIP 使任何新的或现有的代币具有跨链能力。CCT 允许自助部署、开发人员的完全控制和所有权、增强的可编程性和零滑点转移——所有这些都由 CCIP 的行业标准纵深防御安全性提供支持。值得注意的是，CCT 与代币逻辑无关，这意味着代币开发人员可以部署预先审计的代币池合约，以将任何与 ERC20 兼容的代币转换为 CCT，或者为定制的代币用例部署自己的自定义代币池合约。CCT 不需要代币开发人员在其代币的智能合约中继承任何特定于 CCIP 的代码。此外，代币开发人员可以通过 代币开发人员证明 功能参与其代币的安全性，方法是在 CCIP 可以在目标链上铸造或解锁代币之前，证明源链上的代币销毁或锁定事件。

由 CCIP 提供支持的 Chainlink 互操作性标准使数据和价值能够在数百个不同的公共和私有区块链之间自由安全地移动。

Chainlink 合规性标准：用于链上资产和应用程序的内置合规性

问题：全球金融系统要求在不同的地理区域内遵守各种形式的合规性才能进行交易，例如 KYC/AML 或交易费率限制。实施这些合规性要求是为了防范欺诈或非法活动，并确保满足特定的管辖区或内部业务要求。因此，代币发行人、金融机构和 DeFi 协议需要一种方式将合规性嵌入其通证化资产和区块链应用程序中，这种方式既高效、可靠，又特定于其独特需求。

解决方案：Chainlink 合规性标准，由链上合规性协议 (OCP) 提供支持。OCP 是一种开放的、协议级的规范，定义了如何利用 DON 在链上定义和存储合规性数据，并在智能合约中使用身份数据和策略。OCP 允许通过 跨链身份 (CCID) 框架 将现有的身份系统（例如，GLEIF 的 vLEI 、 ERC-3643 ）与链上基础设施集成，并使用策略管理器在链上和链下强制执行策略。合规性策略可以直接嵌入智能合约和任何代币类型中，同时可以在不暴露个人数据的情况下验证凭证，并且可以在区块链和司法管辖区之间协调身份证明。这由 跨链代币 (CCT) 标准及其合规性扩展实现，该扩展充当智能合约、CCID 和策略管理器之间的连接器。

OCP 和 ACE 使金融机构能够将其现有的合规性基础设施和数据从链下扩展到链上环境，从而使其能够构建以合规性为中心的链上和混合工作流程。Chainlink 自动化合规性引擎 (ACE) 是一种端到端解决方案，它利用 OCP 为管理链上交互以及策略的配置和监控及其执行提供关键的合规性预言机服务。Chainlink ACE 的功能：

• 策略管理器：一种可自定义的规则引擎，使用户能够直接在智能合约中定义、管理和实施合规性策略，并在链上或链下执行。

• 身份管理器：一种中间件，用于将真实世界的身份来源链接到各种链上格式，包括 CCID 和其他现有标准，如 ONCHAINID 。它支持跨网络的身份凭证的注册、分发同步和生命周期管理，而无需在链上存储 NPI/PII。

• 监控和报告管理器：一种用于观察和检测不合规问题、风险集中和其他异常情况的服务，便于实时警报、主动风险缓解和加强运营弹性。它还使机构能够获取报告以支持内部和监管合规性。

通过 OCP 和 ACE，受监管的金融机构可以在公共和无需许可的网络上部署其资产，同时支持其自身的策略和合规性义务。合规性和策略执行逻辑也可以轻松地重用、升级并在任何代币标准、执行环境或法律管辖区的组合中强制执行。因此，现在可以实现链上金融的关键的以合规性为中心的用例，例如可重用的数字身份、DeFi 协议中受监管的资产使用、复杂的合规支持交易（如跨链数字资产结算等）。

如何使用 Chainlink ACE 在允许交易之前检查交易发起者钱包是否具有有效的身份证明、CFT、制裁、管辖区和/或认证的示例。这些允许列表策略可以嵌入到数字资产本身中，或应用于希望保持合规性的协议之上。

Chainlink 隐私标准：加密的可信计算

问题：区块链交易，特别是那些涉及受监管的机构和资产或需要使用敏感数据的交易，需要一种方法来维护交易的不同方面的隐私。如果没有隐私，许多形式的区块链交易根本无法发生，无论是由于监管还是消费者限制。

解决方案：Chainlink 隐私标准利用隐私预言机来解锁私有智能合约，以隐藏敏感的客户数据、交易策略和业务逻辑。它包括多个 Chainlink 服务，包括 Confidential Compute 、 DECO 、 Blockchain Privacy Manager 和 CCIP Private Transactions 。通过 Chainlink 隐私标准，机构可以在公共链、私有链和遗留系统之间互操作，同时将隐私纳入交易的关键部分，例如：

• 交易计算的隐私：Confidential Compute 将可信执行环境的性能与先进的、最大限度地减少信任的加密技术相结合，以向任何区块链提供去中心化的私有计算。

• 进出区块链的数据的隐私：Blockchain Privacy Manager 使机构能够将公共 Chainlink 平台和他们现有的系统与私有区块链网络集成，同时限制链上数据暴露。

• 跨链交易的隐私：CCIP Private Transactions 利用 Blockchain Privacy Manager 和一种新颖的链上加密/解密协议，使机构能够在使用公共 CCIP 网络的同时跨多个私有区块链进行交易，同时保持交易细节的机密性。

• 在链上共享的链下数据的隐私：DECO 使关于链下数据的声明可以在链上共享，而无需显示底层数据。

使用 Blockchain Privacy Manager，CCIP Private Transactions 能够使用公共 CCIP 网络在私有区块链之间进行机密传输。

Chainlink 平台：跨 Chainlink 服务的自助开发和编排

由于 Chainlink 是上述四个标准的基础，因此它是协调、管理和自动化跨多个预言机服务以及各种链上和链下系统执行复杂工作流的理想平台。Chainlink 平台由 Chainlink 运行时环境 提供支持，使开发者和机构能够无缝地将区块链、传统系统、真实世界数据、跨链互操作性、合规策略和隐私功能组合成一个工作流编排代码，该代码可重用、易于修改，并可以去中心化的方式执行。

CRE 提供关键功能——固定消息、特定数据源、对链的读/写操作、用于传统系统集成的外部适配器以及基础合约标准——作为能力，以便开发者可以将它们组合成具有触发-动作-输出形式的工作流。触发器启动工作流，例如链上或链下事件的发生，然后Chainlink DON 执行各种类型的动作，最终输出被传送到预定义的终点。

由 CRE 提供支持的 Chainlink 开发者平台支持遵循触发-动作-输出框架的工作流。

例如，采用需要多个功能的跨链流动性平衡器。与其集成众多不同的供应商和三个不同的链，不如通过 CRE 在一个工作流中组合它们，从而抽象掉所有集成复杂性。这种编排能力是 Terraform 为云 DevOps 所做的事情，是 JRE 为早期互联网时代的金融应用程序所做的事情，也是 CRE 现在为混合链下/链上应用程序所做的事情。编排对于大规模采用至关重要，因为一旦你达到在链上支持现有资本市场所需的复杂程度，高效的复杂性协调和管理就是需要解决的主要问题。

由 CRE 提供支持的 Chainlink 开发者平台使开发者能够将不同的预言机能力组合成自定义工作流，例如支持跨链流动性平衡器。

CRE 可以支持高级交易的整个生命周期，而这些交易是实现镜像现有金融市场的高度复杂用例所必需的。以下是 CRE 简化和扩展 stablecoin 的复杂用例的示例。

示例：机构 A 想要从机构 B 购买代币化基金的份额。机构 A 想要使用 Public Blockchain 上的欧元 stablecoin 购买代币化基金份额，而机构 B 只想要 Private Chain 上的美元 stablecoin 付款。这种支付与支付 (PvP) 加上交割与支付 (DvP) 的交易需要 Chainlink 的几个关键服务：

• 数据：stablecoin 之间汇率的价格信息、验证 stablecoin 储备金的储备证明以及为代币化基金定价的 NAV 数据。

• 互操作性：公共链和私有链之间的跨链消息传递和代币转账。

• 合规性：交易前对机构 A 和机构 B 进行 KYC/AML 验证。

• 隐私：与 Private Blockchain 的机密交互，其中链上数据不会暴露给第三方。

• 平台：机构现有系统与区块链的集成，以便它们可以将数据relay到交易并接收状态更新。此外，要实现工作流的有效创建并编排每个步骤，直到交易完成。

DTA 和 DvP：数字转账代理 (DTA) 智能合约促进代币化基金的转账，而交割与支付 (DvP) 工作流支持 stablecoin 与代币化基金的原子交换。DTA 和 DvP 都是端到端解决方案，它们结合了各种服务来支持用例的生命周期。Chainlink 平台很快将支持它们。

需要所有四种 Chainlink 标准和 Chainlink 开发者平台的常见 TradFi 交易。

Chainlink：将全球资本市场引入链上并为大部分 DeFi 提供支持

世界上最大的机构和顶级 DeFi 协议正在使用 Chainlink 构建和执行高级区块链交易，这些交易涉及跨数据、互操作性、合规性、隐私和编排的多个不同预言机能力。

瑞银资产管理、SBI 数字市场、Swift 和 Chainlink 支持下一代代币化基金

作为新加坡金融管理局 (MAS) Project Guardian 的一部分，瑞银资产管理、SBI 数字市场 、Swift 和 Chainlink 演示了 Chainlink 如何通过自动化基金管理运营和转让代理流程来支持代币化基金的创建。此外，该用例还展示了 代币化基金如何利用传统的 Swift 现有支付轨道 进行发行和结算。因此，数字资产交易可以访问现有的 Swift 法币支付系统，该系统已被 200 多个国家和地区的 11,500 多家金融机构使用。

Chainlink 平台展示了代币化、智能合约和 Chainlink 基础设施如何自动化传统基金管理人和转账代理的基金管理流程，并支持传统的链下支付，从而为行业 132 万亿美元的全球管理资产如何开始使用区块链运营带来了根本性转变。

该解决方案使 代币化基金 能够在一个区块链上维护其股份登记，同时使用 Chainlink 互操作性标准在另一个区块链上处理密集的基金生命周期活动（如subscriptions和redemptions），以及在 DTA 合约和代币化基金之间的跨链运营。Chainlink 数据标准还用于将 NAV 数据引入链上，而 Chainlink CRE 平台将现有系统集成到链上，以便资产管理公司可以接收交易状态更新，而 Swift 可以促进代币化基金的链下支付。该产品通过 Chainlink 的数字转账代理 (DTA) 和交割与支付 (DvP) 产品作为端到端解决方案推出。

Chainlink 平台用于为代币化基金提供服务并促进链下支付。

澳新银行和富达国际使用 Chainlink 进行 CBDC、stablecoin 和代币化资产的跨链结算

最近，Visa 强调了 Chainlink 与澳新银行和富达国际在香港金融管理局 e-HKD 计划第二阶段的工作。参与者构建了一个支付与支付 (PvP) 结算工作流程，涉及澳新银行 DAS 链上的澳大利亚 Stablecoin (A$DC) 和以太坊 Sepolia 上的包装香港 CBDC (e-HKD)——使用 Chainlink 预言机进行跨链互操作性、合规性验证和传统系统集成。

使用 Chainlink CCIP 交换澳大利亚 stablecoin (A$DC) 与香港 CBDC。

下一阶段涉及 DvP 工作流程，其中澳大利亚投资者购买香港的代币化资产，利用 Chainlink 进行跨链互操作性、合规性验证和 NAV 定价，以及新的 Chainlink 数字转账代理解决方案。该用例强调了如何利用 Chainlink 预言机来克服为机构交易创建下一代智能合约的三个关键挑战：

1. 提供对链上数据的访问使代币化资产能够被正确定价，并支持自动化的链上转账代理运营。Chainlink 正在提供 NAV 数据，以使数字转账代理智能合约能够自动更新，从而确保代币化货币市场基金的订阅和赎回的准确定价。

2. 支持跨链互操作性使数字资产和数据能够在多个公共和私有区块链网络之间安全地传输。Chainlink CCIP 正在支持跨链 PvP 结算工作流程，该工作流程支持交易的现金（e-HKD CBDC 和澳新银行的 stablecoin）部分的原子结算。

3. 在保护用户隐私的同时将可验证的身份数据引入链上，从而支持满足机构高监管要求和内部政策控制的新用例。Chainlink 通过允许在链上验证澳新银行的链下身份注册并支持可重用凭证来实现合规性，从而确保交易符合香港和澳大利亚所需的监管标准。

通过结合这些功能，Chainlink 预言机平台正在帮助富达国际和澳新银行验证安全、保护隐私且符合合规要求的工作流程如何在规模上简化跨链代币化基金运营。

Chainlink 平台提供多个关键服务和解决方案，以支持链上的高级 PvP 和 DvP 交易。

摩根大通的 Kinexys、Chainlink 和 Ondo Finance 完成了代币化国债基金的跨链原子结算

世界领先的金融服务公司摩根大通的区块链业务部门 Kinexys 和 Ondo Finance （真实世界资产代币化的先驱）利用 Chainlink 的跨链和编排能力成功完成了一项跨链交割与支付 (DvP) 交易，该交易结合了许可的银行间支付网络 (Kinexys)、公共区块链 (Ondo Chain) 和代币化美国国债基金 (OUSG)。

Chainlink CRE 促进了 Kinexys 的许可区块链和公共区块链网络之间代币化资产的跨链原子结算的编排。

这一关键里程碑标志着 Kinexys 的许可区块链和公共区块链网络之间代币化资产的首次跨链原子结算。该交易涉及将 Ondo Chain 的短期美国政府国债基金 (OUSG) 作为资产端与摩根大通的 Kinexys 网络作为支付端进行交换。DvP 解决方案由 CRE 端到端提供支持，CRE 促进了 Kinexys 和 Ondo Chain 测试网环境之间的无缝结算，同时保持了机构级安全性和合规性标准。

CRE 利用 Chainlink 跨链消息传递和 DvP 解决方案来支持摩根大通的 Kinexys 和 Ondo Finance 之间的代币化资产交易。

Swift 和 Chainlink 演示了一种使用 CCIP 跨链安全且可扩展地传输代币化资产的方法

Swift（11,500 多家银行的国际银行消息传递标准）正在与 Chainlink 合作 ，使金融机构能够使用 Chainlink 及其现有的 Swift 基础设施和消息传递标准连接到任何现有的公共/私有链。Chainlink CCIP 用于支持跨公共和私有区块链的代币化资产的跨链结算。成功的合作包括 12+ 家世界领先的金融机构，包括 Euroclear、Clearstream、澳新银行、花旗银行、纽约梅隆银行、法国巴黎银行、劳埃德银行集团和 SDX。

Chainlink 平台支持创建将任何类型的传统系统连接到 Chainlink 网络的适配器。创建后，适配器使机构可以通过与 CCIP 的单次集成跨公共和私有区块链进行交互，从而无需与每个链进行点对点集成。它还使传统系统更容易与也与 Chainlink 平台集成的其他传统系统进行交互，从而产生网络效应，即采用 Chainlink 平台的机构越多，跨交易对手进行交易就越容易和快速。

Chainlink 如何支持机构使用现有的 Swift 基础设施和消息传递标准连接到任何公共/私有区块链。

富达国际和 Sygnum 利用 Chainlink 使用 NAV 数据为代币化基金提供服务

富达国际、Sygnum 和 Chainlink 合作将净资产价值 (NAV) 数据引入链上 ，以支持在 zkSync 公共区块链上对富达国际 69 亿美元的机构流动性基金进行代币化。借助 Chainlink，NAV 数据以自动和安全的方式在链上准确报告和同步，为 Sygnum、其客户和更广泛的市场参与者提供实时透明度和对历史数据的内置访问。

富达国际和 Sygnum 使用 Chainlink 数据标准将 NAV 数据引入链上，这是解锁基金代币化的第一步。

Aave 采用多项 Chainlink 服务来支持其货币市场和 stablecoin

Aave 是最大的 DeFi 协议之一，总价值锁定 (TVL) 33B+ ，它已采用跨数据和跨链的多项 Chainlink 服务来支持其链上货币市场和去中心化 stablecoin GHO。六年来，Aave 一直专门使用 Chainlink，使其能够扩展到更多链和市场，同时不断为其用户提供最高级别的预言机安全性和可靠性。

Aave 利用 Chainlink 数据信息流和数据流访问安全可靠的市场数据，以在发行贷款和执行清算时为抵押品定价。Aave 通过利用 Chainlink 智能价值捕获 (SVR) 服务来捕获 MEV，从而补充了其在以太坊上对数据信息流的使用，从而为它们提供了额外的收入来源。Aave 还利用 Chainlink SmartData 进行储备证明数据，以确保它支持的任何代币化或包装资产都由链下或跨链储备完全支持。

除了数据之外，Aave 还利用 Chainlink 的互操作性标准使其 GHO stablecoin 成为 CCT，这使其能够通过 CCIP 进行跨链传输。他们还使用 CCIP 进行跨链消息传递，以支持跨其部署的不同链的跨链治理。Aave 对 Chainlink 的使用并没有就此停止，因为 Chainlink 可以支持它们扩展到更多资产类型和链，例如帮助他们实施旨在支持代币化真实世界资产作为抵押品的 Horizon 计划。

Lido 使用 Chainlink 平台跨 L2 区块链扩展 Staking 服务

Lido 是最大的 DeFi 协议之一，TVL 37B+ ，它利用 Chainlink 来支持跨多个Layer2区块链扩展的流动性staking解决方案。Lido 还依赖 Chainlink 为其在 DeFi 中的流动性staking代币定价和保护。

Lido 通过赞助用于为其流动性staking代币定价的数据信息流和数据流来利用 Chainlink 数据标准。它还支持储备证明信息流，这些信息流证明其流动性staking代币完全由以太坊Layer1区块链上持有的储备支持。这些数据服务通过支持其他 DeFi 协议围绕它们支持安全可靠的市场来增强 Lido 代币的效用。Lido 还利用 Chainlink 互操作性标准进行跨链消息传递和可编程代币传输，以支持其 直接Staking轨道 ，这使用户能够直接从其他区块链网络staking其 ETH 并接收 Lido 的流动性staking代币 wstETH——所有这些都无需离开其他区块链。

通过 Chainlink 以指数方式加速机构工作流和高级区块链应用程序

随着更多链的启动、更多应用程序的出现以及更多司法管辖区的更多传统机构与区块链集成，区块链行业只会变得越来越复杂。

能够访问所有关键数据、计算和传统系统，以及协调跨多个链上和链下系统的交易，对于解锁区块链行业中的有价值的用例至关重要。对于机构工作流和高级 DeFi 应用程序尤其如此，这些应用程序跨私有链和公共链进行交互，涉及跨多个司法管辖区的受监管数字资产，并且需要直接与传统系统集成。Chainlink 是唯一的一体化预言机平台，可提供与所有基本资源和解决方案的连接，以及一个开发者平台，用于将它们编排成一个统一的应用程序，该应用程序以安全、可靠和合规的方式端到端执行。这就是 Chainlink 堆栈越来越被最大的金融机构和顶级 DeFi 协议采用的原因，它们将 Chainlink 堆栈作为支持他们的链上交易生命周期的一部分、许多部分或所有部分的标准。

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